一、外币现钞的综合管理亟待加强（论文文献综述）
刘鑫[1]（2020）在《商业银行操作风险的内控问题及其应对研究 ——以A银行为例》文中研究表明
陈玉洁[2]（2020）在《B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究》文中提出近年来,随着我国居民用汇需求的持续增加,商业银行个人外汇管理也产生了一些新的问题,特别是互联网时代下个人外汇分拆行为呈现出手段更隐蔽、办理时区更分散、事后更难追查等新特点。个人外汇分拆行为不仅影响国家外汇管理稳定,更会影响商业银行的监管表现、内部风险管理及业务平稳发展等。因此,顺应个人外汇业务发展趋势和监管要求,提高商业银行反分拆管理水平至关重要。本文在介绍研究背景和明确研究问题的基础上,首先梳理了个人外汇管理特别是商业银行个人外汇业务中分拆行为的监管要求与政策背景。其次,以B银行为典型案例,分析了结售汇、收付汇和现钞存取三种个人外汇业务中分拆行为的特征与经济后果。再者,利用问卷调查,从事前、事中和事后三个层面,剖析了B银行反分拆管理的现状与问题。最后,提出基于大数据技术的反分拆管理框架,并针对三种业务中的分拆行为,给出相应的反分拆风险控制策略要点,并从业务风险、运营效率和合规管理三个角度进行效果评价。研究结论表明:基于大数据技术的反分拆管理模式,不仅能够实时识别和有效拦截分拆行为,还可大幅降低识别差错率,具体效果体现为三个方面。一是实施大数据反分拆管理的一年内,个人外汇业务中分拆笔数下降比例为98.28%,涉及人数也下降了94.29%。二是分拆行为识别的问题差错率下降了50%,事后核查频次由原来的每季度一次提升到每天一次。三是银行外部合规管理效果及员工业务办理积极性明显提升,监管年度考核评级从B级提升到A级,个人外汇业务办理网点覆盖率从53%上升到79%,大幅提高了B银行个人外汇业务的市场占比。总体而言,实施大数据反分拆管理模式,不仅使得B银行实现了提高分拆风险防范能力和减轻柜面人工识别压力的双重目的,还有效地提升了银行公信力与合规管理水平,并对商业银行个人外汇风险管理实践具有重要的借鉴价值。
赵凡[3]（2020）在《渤海银行零售业务竞争战略研究》文中研究表明本论文研究的渤海银行是一家全国性股份制商业银行,2005年开业至今仅有不到15年时间,无论从资产规模、还是盈利能力都无法与国有大行、股份制银行翘楚相比。但是作为轻量商业银行,利用科技金融、大数据等先进技术手段,着重发展自己的特色业务,实现指数增长扩张是有可能的。总体来看,业界对渤海银行零售业务竞争战略的分析极少,多是对渤海银行某分行的个金业务、理财业务、个贷业务等单一业务单元进行分析,综合性和系统性不强,本论文尝试分析渤海银行总行的零售银行业务竞争战略,结合渤海银行机构少、成本小、借力金融科技起点高、轻型的优势,探索零售业务竞争发展的新模式。渤海银行的零售银行业务目前正处于转型期,在新经济态势和日趋激烈的竞争环境下,渤海银行如何在零售银行业务竞争中充分发挥自身优势,找出适合的竞争战略并提出相应的实施与保障措施是本文研究的重点。本文对研究了零售银行业务竞争战略相关理论,并对已有的研究成果进行总结,以此作为研究渤海银行零售银行业务竞争战略的理论基础。借助PEST分析法、波特五力模型和价值链模型予以分析,得出内外部环境因素对渤海银行零售银行业务的影响,并对渤海银行零售金融业务的行业地位进行定位,对照问卷调查得出内外部因素评价模型、综合渤海银行零售金融业务的资源,最终确定了渤海银行零售银行业务的优势和劣势。归纳后,利用SWOT分析方法和QSPM矩阵分析法寻找应对策略确定竞争战略。该篇论文从品牌差异化、流程管理差异化、产品特性差异化、厅堂服务特色化这几个实现手段,确定渤海银行零售金融业务要选择差异化竞争战略,如何保障落地实施取决于管理专业性和精细化,而其他辅助性战略也是不容忽视的重要措施。
宋军[4]（2020）在《对当前广西金融业发展几个问题的认识》文中进行了进一步梳理近年来,广西金融业发展规模持续扩大,金融支持实体经济力度不断增强,金融改革开放发展成效显现,防范化解金融风险能力进一步提升。但与此同时,广西金融业也存在金融总量偏小、金融业态发展不平衡、金融服务实体经济效率不高、改革创新政策运用不充分等不足。2020年广西金融业应加强金融主体建设,提升金融要素聚集能力;加强金融支持实体经济力度,助力广西经济高质量发展;加快金融开放创新进程,推进金融开放门户建设;不断完善风险防控体系,提升金融业发展的可持续性。
田国强[5]（2020）在《C银行智能化网点建设与对策研究》文中进行了进一步梳理经济全球化的深刻变革,以及依托大数据和云计算的互联网金融蓬勃兴起对当下银行竞争格局产生了深远影响,商业银行面临着前所未有的严峻挑战。为了积极应对互联网金融及实体同业的激烈竞争,各家商业银行不断扩大金融服务电子化的广度和深度,以图通过智能化建设摆脱竞争劣势。银行网点作为商业银行经营的主要实体,经营管理模式转型势在必行。伴随着网点转型的理论研究和实践探索不断发展,智能化网点建设逐渐成为当今各家商业银行网点转型的主流趋势。本文以项目管理的相关理论为基础,以C银行实际智能化网点建设项目为依托,采取问卷调查和数据分析,发现网点存在的问题。问题主要体现在银行服务质量差、开办业务窗口少、业务办理慢排队等待时间长、银行员工专业素质水平低、不能有效识别深度挖掘客户等。通过研究分析,参考借鉴同业建设经验和成果,确定以厅堂营销岗位建设、厅堂合理布局及自助设备替代、优化整合业务流程、大数据应用管理作为智能化网点的建设范围。采取完善内部规章制度、成立项目领导及工作组、KPI绩效考核、制定应急处理预案、加强沟通及开展培训等措施保障项目建设顺利开展。本文希望通过对C银行网点开展智能化建设,达到提高客户满意度、提升网点工作效率和业绩效益的目的。同时,也为银行同业网点建设提供借鉴和参考。
吴春燕,邱梦圆,宋国军[6]（2019）在《个人携带现钞出入境管理的国际经验及借鉴》文中进行了进一步梳理现钞管理一直是各国出入境管理的关注重点,本文通过梳理美国、加拿大、英国等国对现钞出入境的管理方式及相关经验,对我国目前管理模式存在的问题进行分析,提出完善我国现钞出入境管理的相关措施,以期为完善我国现钞出入境管理提供参考。
陈键娇[7]（2019）在《BCC银行操作风险管理研究》文中认为操作风险是商业银行面临的三大风险之一。操作风险多发生于业务操作流程中,主要由内部业务人员的行为导致。操作风险无处不在却又不可避免。因此识别操作风险,对操作风险进行估计和评价,在此基础上提出操作风险的应对策略,有助于提升操作风险管理的有效性,同时对商业银行实现经营目标具有重大意义。该研究以BCC银行为研究对象,广泛阅读国内外商业银行操作风险相关文献,介绍了本文的研究背景和研究意义,并介绍国内外机构和学者对于商业银行操作风险管理的研究现状,进而对操作风险管理相关概念和理论进行阐述。该研究从BCC银行操作风险管理流程、操作风险管理组织架构、操作风险内部控制制度建设（派驻业务经理制度、集中授权制度和后督制度）这三个方面阐述了BCC银行风险管理的现状,根据内外部检查反馈的问题识别操作风险,结合案例分析法得出BCC银行操作风险成因主要包括流程层面（流程设计缺陷、流程执行不规范）、人员层面（制度执行不到位、内部欺诈、客户投诉和人员不足或培训不足等）、系统层面（点钞机、鉴别仪等设备失灵、网银短信系统故障）、外部事件层面（客观因素造成的营业中止、电信诈骗等）。该研究通过风险检查法、专家评估法识别估计各类操作风险,明确BCC银行面临的主要操作风险类型和影响程度,据此提出BCC银行操作风险应对策略。在风险控制方面,第一是营造健康的操作风险管理文化,将培育合规的操作风险管理意识视为一项战略性工作。全员构建学习型组织,将合规操作纳入日常行为规范。对于风险事件早发现、早处置,并且上下级及时沟通以提升BCC银行操作风险管理的先进性和有效性;第二是制定相互牵制的内部控制制度,防止实务中业务经办授权一手清的现象,提高内部审计的独立性,提高内部自查自纠的效率,形成对BCC银行操作风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态管理模式;第三是健全内部管理职能部门组织架构,完善独立于董事会的操作风险管理委员会,以提高BCC银行操作风险管理委员会履职的独立性;第四是完善操作风险管理与监督评价,加大执行力度,通过薪酬绩效差异引起员工重视操作风险管理的积极性;在风险缓释方面,第一是业务流程优化,以弥补流程设计缺陷引发的操作风险并减少流程执行不规范的现象,从业务操作规范上阻止操作风险的发生。第二是提供技术支持,对系统批次不断维护升级,出现故障及时抢修恢复服务,对新兴业务如智能柜台需与时俱进根据需求不断探索,提供更加智能高效的技术保障服务。最后是制定操作风险的应急预案,在中断事件发生后有据可依,及时报告、分析、决策、处理并恢复正常对外营业,加强业务连续性,把中断事件引发的操作风险影响降到最低。
荆华[8]（2019）在《中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究》文中指出近年来,我国经济快速发展、国民生活质量显着提高,越来越多的居民个人参与到外汇业务当中来。无论是出境旅游、消费、留学的经常项目汇需求,还是境外购房、购买境外金融产品的资本项下外汇需求,都属于个人外汇业务。我国是一个实行外汇管制的国家,对个人外汇业务方面有很多限制。我国实实行的这些外汇管制措施,虽然在我国实现国际收支平衡、保持汇率稳定、鼓励出口贸易、稳定国内物价等政策目标上起到了重要的作用,但它的缺点也一天天暴露出来。在这样的时代环境下,如何提高个人外汇业务政府监管,成为值得我们进行全方面、多角度、深层次的研究的课题。中国银行是我国国际化和多元化程度最高的银行,建国后曾长期作为国家外汇贸易专业银行,外汇业务一直领先国内同业,以其为例进行我国个人外汇业务研究极具代表性。本文以其为例,全面分析了中国D市分行个人外汇业务的概况、监管现状、监管理内容以及取得的成效。并结合目前国内外先进的外汇管理经验,与中国银行阶段个人外汇业务监管对比,提出对策建议。本文共分为4章进行阐述分析:第1章,就目前我国个人外汇业务的基本状况和国内外研究现状进行简要概述,提出本文的研究内容与研究方法。第2章,对中国银行D分行个人外汇业务的概况、个人外汇业务监管的现状、内容、取得的成果进行阐述,进而得出中国银行D分行在个人外汇监管中存在的问题:个人外汇政策难以满足实际需求、监管个人违规用汇难度大、在数据监测方面缺少强有力的技术支持,同时也提出了这些问题存在的个人外汇政策滞后、监管手段落后方面的原因。第3章,结合国内外先进行个人外汇监管经验,提出中国银行D分行个人外汇监管的改进方案,包括方案的目标和原则、方案的内容方案的实施重点,就方案的可行性提出论证。第4章,详细阐述了中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进对策对建议,如进一步推动完善个人外汇管理法规及监管政策、进一步加强监管手段、增强个人外汇政策宣传和舆论引导、提升个人外汇监测信科技术。
陈俊宏[9]（2019）在《关于推进沿边金融改革试验区个人本外币兑换特许业务的研究——基于SWOT分析法》文中指出沿边金融综合改革试验区的各项金融改革旨在将人民币推向东盟各国,是推进人民币实现东盟区域化的重要试验区,而个人本外币兑换特许业务作为满足跨境本外币兑换需求的重要渠道,其发展自然成为沿边金改区建设的重要环节之一。在"先行先试"的政策优势下,沿边金改区特许业务在取得较快发展的同时也面临着诸多困难与挑战。本文运用SWOT分析模型对沿边金改区特许业务的优势、劣势及其发展面临的机遇与挑战进行分析,并依此从特许机构和政府两个角度提出推进特许业务在该区发展的政策建议。
张晓玮[10]（2018）在《G银行外汇业务风险管理问题与对策研究》文中进行了进一步梳理本文研究的主要目的是阐述当前我国商业银行加强外汇业务风险管理的重要性,以G银行为例,采用调查问卷的形式,通过分析调查数据,了解其当前外汇业务风险管理存在的主要问题,进一步分析具体问题成因,最后提出完善外汇业务风险管理的对策建议,希望为商业银行完善外汇业务风险管理打开新的研究思路。针对研究内容的特点,主要运用的研究方法有案例研究法、问卷调查法和理论分析法。首先,阐述了研究背景和意义,对国内外关于外汇业务风险管理的主要研究成果进行综述,并比较、分析,引出本文研究的主要方向和内容。其次,界定了外汇业务风险管理的有关概念,介绍了外汇业务风险管理的相关理论和计量方法,为文章的研究提供了必要的理论基础。再次,以G银行为例,从外汇业务发展水平、经营数据、风险管理机构和运行模式等方面入手,通过风险识别、风险计量和风险控制内容分析揭示了G银行外汇业务管理现状。之后,借助调查问卷,对G银行外汇业务风险管理现状进行梳理,描述当前G银行的外汇业务风险管理存在的问题并分析问题产生的原因。信息传导不及时,人才缺失,计量工具落后,风险管理体制不健全等成为阻碍外汇业务风险管理发展的主要原因。最后,根据我国当前市场经济特征和G银行自身发展情况,提出了提高外汇业务风险识别能力、改善外汇业务风险计量方法和落实外汇业务风险控制措施等建议,来完善G银行外汇业务风险管理体系,借以推动G银行外汇业务风险管理建设。
二、外币现钞的综合管理亟待加强（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、外币现钞的综合管理亟待加强（论文提纲范文）
（2）B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容与结构安排 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 第二章 个人外汇分拆行为与反分拆管理的制度背景分析 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 个人外汇业务 |
| 2.1.2 分拆行为 |
| 2.2 我国个人外汇管理及监管制度变迁 |
| 2.2.1 个人外汇管理的相关政策 |
| 2.2.2 个人外汇监管制度的变迁 |
| 2.2.3 商业银行个人外汇管理面临的挑战 |
| 2.3 个人外汇业务分拆行为的动机与后果 |
| 2.3.1 分拆行为的动机分析 |
| 2.3.2 分拆行为的后果分析 |
| 2.4 个人外汇业务反分拆管理 |
| 2.4.1 反分拆的常用手段 |
| 2.4.2 外汇反分拆管理的相关研究 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 B银行个人外汇的分拆行为分析 |
| 3.1 B银行简介 |
| 3.2 个人外汇业务中的分拆行为概况 |
| 3.2.1 结售汇业务 |
| 3.2.2 收付汇业务 |
| 3.2.3 现钞存取业务 |
| 3.3 个人外汇分拆行为的特征分析 |
| 3.3.1 资金流向 |
| 3.3.2 资金用途 |
| 3.3.3 办理渠道 |
| 3.4 个人外汇分拆的经济后果 |
| 3.4.1 影响国家的外汇管理 |
| 3.4.2 影响银行的监管表现 |
| 3.4.3 影响B银行的业务风险管理 |
| 3.4.4 影响个人用汇及触犯法律 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 B银行个人外汇反分拆管理的现状分析 |
| 4.1 B银行个人外汇业务的治理框架 |
| 4.1.1 部门设置 |
| 4.1.2 内控制度 |
| 4.2 B银行个人外汇反分拆的管控流程 |
| 4.2.1 事前环节:识别客户身份及业务办理动机 |
| 4.2.2 事中环节:审核业务办理要素及资料真实性 |
| 4.2.3 事后环节:重点筛查大额分拆业务 |
| 4.3 B银行现有反分拆管理存在的问题 |
| 4.3.1 问卷调查与数据收集 |
| 4.3.2 调查结果分析 |
| 4.3.3 事前环节:线上业务资金用途真实性识别存在难度 |
| 4.3.4 事中环节:无法实时拦截具有分拆行为的业务 |
| 4.3.5 事后环节:数据提取难度大,客户配合度低 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 B银行基于大数据的个人外汇反分拆管理及效果评价 |
| 5.1 基于大数据的反分拆管理模式探讨 |
| 5.1.1 可行性分析 |
| 5.1.2 基本原理 |
| 5.1.3 反分拆策略设计 |
| 5.1.4 保障措施 |
| 5.2 反分拆风险管理的效果分析 |
| 5.2.1 分拆行为的识别 |
| 5.2.2 问题差错率 |
| 5.2.3 事后核查效率 |
| 5.3 内部运营的效率分析 |
| 5.3.1 资源投入 |
| 5.3.2 精细化管理程度 |
| 5.4 外部合规管理的效果分析 |
| 5.4.1 外部公信力 |
| 5.4.2 监管处罚频率 |
| 5.4.3 经济犯罪事例 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 商业银行加强个人外汇管理的对策及建议 |
| 6.1 深化个人外汇反分拆管理的战略意义 |
| 6.2 加强个人外汇业务风险管理的系统设计 |
| 6.2.1 大数据系统开发与设计要充分考虑灵活性 |
| 6.2.2 确保大数据系统的持续优化与迭代 |
| 6.3 内部控制和外部宣传双管齐下 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 结束语 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
（3）渤海银行零售业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容 |
| 1.3 研究思路与框架 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 文献资料法 |
| 1.4.2 访谈法 |
| 1.4.3 问卷调查法 |
| 1.5 研究工具 |
| 1.5.1 PEST模型 |
| 1.5.2 五力模型 |
| 1.5.3 价值链模型 |
| 1.5.4 SWOT分析法 |
| 1.5.5 外部因素评价 |
| 1.5.6 内部因素评价 |
| 1.5.7 定量战略计划矩阵(QSPM) |
| 1.6 主要创新点 |
| 第2章 理论基础与文献评述 |
| 2.1 竞争战略理论及最新进展 |
| 2.2 商业银行零售业务概述 |
| 2.2.1 业务种类回顾 |
| 2.2.2 业务种类竞争力 |
| 2.3 商业银行竞争战略研究文献评述 |
| 第3章 渤海银行零售业务外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 政策法律环境 |
| 3.1.2 经济环境 |
| 3.1.3 社会文化环境 |
| 3.1.4 技术环境 |
| 3.2 行业竞争环境分析 |
| 3.2.1 潜在的进入者 |
| 3.2.2 供应商的议价实力 |
| 3.2.3 购买方的议价能力 |
| 3.2.4 替代者的威胁 |
| 3.2.5 现有竞争者之间的竞争 |
| 3.3 主要竞争对手分析 |
| 3.3.1 股份制同业资产、负债、利润对比分析 |
| 3.3.2 股份制同业中间收入对比分析 |
| 3.3.3 部分股份制同业零售业务特色对比分析 |
| 3.4 外部因素评价(EFE)矩阵的建立 |
| 第4章 渤海银行零售业务内部环境分析 |
| 4.1 渤海银行零售业务发展现状 |
| 4.1.1 规模方面 |
| 4.1.2 消费金融业务方面 |
| 4.2 渤海银行资源分析 |
| 4.2.1 渤海银行有形资源分析 |
| 4.2.2 渤海银行无形资源分析 |
| 4.3 基于价值链理论的能力分析 |
| 4.3.1 零售银行业务价值链构建 |
| 4.3.2 渤海银行零售银行业务产品能力分析 |
| 4.3.3 渤海银行零售银行业务市场营销能力分析 |
| 4.3.4 渤海银行零售银行业务风险管理能力分析 |
| 4.3.5 渤海银行零售银行业务服务能力分析 |
| 4.3.6 渤海银行辅助活动(包括人力资源、后勤保障)能力分析 |
| 4.4 内部因素评价(IFE)矩阵的建立 |
| 第5章 渤海银行零售业务竞争战略选择 |
| 5.1 SWOT分析 |
| 5.1.1 渤海银行零售业务竞争优势 |
| 5.1.2 渤海银行竞争劣势分析 |
| 5.1.3 渤海银行零售业务发展机遇 |
| 5.1.4 渤海银行零售业务发展挑战 |
| 5.2 竞争战略定位与目标 |
| 5.2.1 战略定位 |
| 5.2.2 战略目标 |
| 5.3 渤海银行零售银行业务竞争战略选择 |
| 5.3.1 竞争战略可行性分析 |
| 5.3.2 渤海银行零售银行竞争战略选择 |
| 5.4 渤海银行零售业务竞争战略的详细内容 |
| 5.4.1 品牌差异化 |
| 5.4.2 业务模式特色化 |
| 5.4.3 产品特性差异化 |
| 5.4.4 流程智能化 |
| 5.4.5 厅堂服务特色化 |
| 第6章 渤海银行零售业务竞争战略实施保障措施 |
| 6.1 提升企业文化软实力 |
| 6.2 优化风险管理 |
| 6.3 发挥人力资源激励作用 |
| 6.4 构建财务在资源配置中的指引机制 |
| 6.5 组织架构适时而变 |
| 6.6 改进信息系统管理质效 |
| 第7章 结论和展望 |
| 致谢 |
| 主要参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（4）对当前广西金融业发展几个问题的认识（论文提纲范文）
| 一、2019年广西金融业取得进一步发展 |
| （一）强基础，金融业规模迅速扩大 |
| （二）补短板，金融支持实体经济力度不断增强 |
| （三）增优势，金融开放门户建设成效初现 |
| （四）严监管，防范化解金融风险能力进一步提升 |
| 二、广西金融业发展存在的四个不足 |
| （一）金融总量偏小、总体实力偏弱 |
| （二）不同金融业态发展不平衡 |
| （三）金融支持实体经济效率不高、结构有待优化 |
| （四）金融改革创新政策运用不充分 |
| 三、新形势下广西金融业面临难得的发展机遇 |
| 四、推动广西金融高质量发展、高水平开放的工作设想 |
| （一）以金融主体建设为“定盘星”，提升金融要素集聚力 |
| （二）以助推经济高质量发展为“航船舵”，增强金融支持实体经济软实力 |
| （三）以金融开放门户建设为“助推器”，激发金融业发展驱动力 |
| （四）以完善风险防控体系为“压舱石”，提升金融业可持续发展承载力 |
（5）C银行智能化网点建设与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的来源及背景和意义 |
| 1.1.1 研究的来源 |
| 1.1.2 研究的背景和意义 |
| 1.2 国内外研究现状及分析 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外文献综述简析 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 C银行网点建设现状及问题分析 |
| 2.1 C银行整体概况 |
| 2.1.1 C银行基本情况 |
| 2.1.2 C银行网点组织结构 |
| 2.1.3 C银行网点建设现状 |
| 2.2 金融机构同业智能化银行研究成果及建设目标 |
| 2.2.1 金融机构同业智能化建设研究成果 |
| 2.2.2 同业金融机构智能化建设目标 |
| 2.3 各岗位人员标准化服务 |
| 2.4 网点建设中亟待解决的问题及原因分析 |
| 2.4.1 客户调查及分析 |
| 2.4.2 网点建设中存在的问题 |
| 2.4.3 产生问题的原因 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 C银行智能化网点建设存在问题的解决对策 |
| 3.1 厅堂营销岗位建设 |
| 3.1.1 岗位变换交叉联动营销 |
| 3.1.2 以大堂经理为核心的标准化组织枢纽 |
| 3.2 厅堂合理布局及智能设备管理 |
| 3.2.1 网点营业厅整体布局 |
| 3.2.2 对现有厅堂布局优化 |
| 3.2.3 智能设备及器具配置 |
| 3.2.4 智能设备功能效用 |
| 3.3 业务流程优化整合 |
| 3.3.1 厅堂引导和分流客户 |
| 3.3.2 柜台业务处理流程整合 |
| 3.4 大数据应用管理 |
| 3.4.1 数据的获取 |
| 3.4.2 大数据在网点智能化建设中的应用 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 项目建设的保障措施 |
| 4.1 项目建设相关规章制度保障 |
| 4.1.1 完善制度建设 |
| 4.1.2 加强内控合规管理 |
| 4.1.3 形成例会制度 |
| 4.1.4 建立奖惩激励机制 |
| 4.2 项目建设人员保障 |
| 4.2.1 建立领导小组和工作小组 |
| 4.2.2 小组成员职责 |
| 4.3 项目KPI绩效考核 |
| 4.3.1 网点机构KPI考核 |
| 4.3.2 核心岗位营销人员KPI考核 |
| 4.4 突发事件应急处理 |
| 4.4.1 排队叫号机附近突发事件应急处理 |
| 4.4.2 填单台区域突发事件应急处理 |
| 4.4.3 等候区突发事件应急处理 |
| 4.4.4 客户投诉应急处理 |
| 4.5 项目沟通及培训 |
| 4.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（6）个人携带现钞出入境管理的国际经验及借鉴（论文提纲范文）
| 一、境外现钞出入境管理做法 |
| (一) 管理方式上以申报为主, 但不同国家管理措施有所不同 |
| (二) 立法层面, 注重以“四反”为统领 |
| (三) 违规处罚程度 |
| (四) 信息交流与监管合作 |
| 二、我国现钞出入境管理现状 |
| (一) 本币管理 |
| (二) 外币管理 |
| (三) 部门职责 |
| 三、我国现钞出入境监测管理存在的问题 |
| (一) 人民币和外币现钞限额不一致 |
| (二) 现钞管理非均衡且不全面 |
| (三) 现钞出入境监管信息缺乏共享机制 |
| (四) 对资金来源或去向审核过于简单 |
| (五) 现钞申报的细节有待进一步规范 |
| (六) 违规行为取证和行政处罚力度不够 |
| 四、国际经验借鉴和政策建议 |
（7）BCC银行操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究思路及方法 |
| 1.3.1 基本思路 |
| 1.3.2 研究方法及技术路线图 |
| 第2章 相关概念和理论基础 |
| 2.1 商业银行风险管理的内涵和分类 |
| 2.1.1 商业银行风险的内涵 |
| 2.1.2 商业银行风险的分类 |
| 2.2 商业银行操作风险的内涵与分类 |
| 2.2.1 操作风险的内涵 |
| 2.2.2 操作风险的分类 |
| 2.3 操作风险管理相关理论阐述 |
| 2.3.1 内部控制理论 |
| 2.3.2 委托代理理论 |
| 2.3.3 全面风险管理理论 |
| 2.3.4 操作风险管理流程 |
| 第3章 BCC银行操作风险的识别 |
| 3.1 BCC银行操作风险管理概况 |
| 3.1.1 BCC银行操作风险管理组织架构 |
| 3.1.2 BCC银行内部控制制度建设 |
| 3.2 BCC银行操作风险的检查 |
| 3.2.1 BCC银行操作风险的内控检查 |
| 3.2.2 BCC银行操作风险的外部检查 |
| 3.3 BCC银行操作风险的原因分析 |
| 3.3.1 流程层面因素 |
| 3.3.2 人员层面因素 |
| 3.3.3 系统层面因素 |
| 3.3.4 外部事件层面因素 |
| 3.4 BCC银行操作风险清单 |
| 第4章 BCC银行操作风险的评估 |
| 4.1 BCC银行业务操作风险发生频率估计 |
| 4.2 BCC银行业务操作风险影响强度估计 |
| 4.3 BCC银行业务操作风险评价 |
| 第5章 BCC银行操作风险的应对 |
| 5.1 BCC银行操作风险的控制 |
| 5.1.1 营造健康的操作风险管理文化 |
| 5.1.2 制定相互牵制的内部控制制度 |
| 5.1.3 完善操作风险管理考核与监督评价 |
| 5.2 BCC银行操作风险的缓释 |
| 5.2.1 优化业务流程 |
| 5.2.2 提供操作风险管理技术支持 |
| 5.3 BCC银行操作风险的应急预案 |
| 5.3.1 制定业务中断应急处置流程 |
| 5.3.2 制定各类常见应急预案 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（8）中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景与意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外相关研究 |
| 1.2.1 外汇管制相关概念及与理论基础 |
| 1.2.2 个人外汇管制策略研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究的内容与方法 |
| 1.3.1 研究的主要内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题及成因分析 |
| 2.1 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.1 中国银行D分行个人外汇业务概况 |
| 2.1.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.3 中国银行D分行个人外汇业务政府监管内容 |
| 2.1.4 中国银行D分行个人外汇监管成效 |
| 2.2 中国银行D分行个人外汇监管问题分析 |
| 2.2.1 个人外汇政策难以满足实际需求 |
| 2.2.2 监管个人违规用汇难度大 |
| 2.2.3 缺少强有力的数据支持 |
| 2.3 中国银行D分行个人外汇监管问题成因分析 |
| 2.3.1 个人外汇政策滞后 |
| 2.3.2 监测手段落后 |
| 2.3.3 数据采集技术落后 |
| 3 中国银行D分行个人外汇政府监管改进方案论证 |
| 3.1 国内外先进管理经验借鉴 |
| 3.1.1 国内个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.2 国际个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.3 国内外先进经验对中国银行D分行个人外汇监管的启示 |
| 3.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进方案 |
| 3.2.1 方案设计的原则 |
| 3.2.2 方案的具体内容 |
| 3.2.3 方案的实施重点 |
| 3.3 方案的可行性论证 |
| 3.3.1 环境政策论证 |
| 3.3.2 社会条件论证 |
| 3.3.3 预期效果论证 |
| 4 中国银行D分行个人外汇业务监管对策及建议 |
| 4.1 进一步完善相关管理政策 |
| 4.1.1 推动进一步完善外汇管理法律法规 |
| 4.1.2 推动改进个人外汇管理政策 |
| 4.2 进一步加强监管手段 |
| 4.3 提升个人外汇监测信科技术 |
| 4.4 增强个人外汇政策宣传和舆论引导 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）关于推进沿边金融改革试验区个人本外币兑换特许业务的研究——基于SWOT分析法（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| (一) 研究背景 |
| (二) 文献综述 |
| 二、沿边金改区特许业务发展影响因素分析 |
| (一) 内部环境 |
| 1. 优势 (strength) 分析 |
| 2. 劣势 (weakness) 分析 |
| (二) 外部环境 |
| 1. 机遇 (opportunity) 分析 |
| 2. 威胁 (threats) 分析 |
| 三、SWOT矩阵模型分析 |
| 四、推进特许业务发展的政策建议 |
| (一) 特许机构自身 |
| 1. 简化兑换手续, 提供更为人性化的服务。 |
| 2. 明确自身市场定位, 发挥各自优势, 强化合作。 |
| (二) 政府 |
| 1. 进一步推动“地摊银行”阳光化。 |
| 2. 努力提高监管能力和水平。 |
| 3. 将瑞丽和东兴作为改革创新前沿, 采取以点带面的推广方式。 |
| 4. 提高地方政府的金融参与度, 构建具有沿边金改区特色的地方金融体系。 |
| 5. 大力推动沿边金改区旅游业、留学教育和边境贸易的发展。 |
（10）G银行外汇业务风险管理问题与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 注释表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 研究方法和内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 第二章 外汇业务风险管理相关概念和理论 |
| 2.1 外汇业务风险管理的相关概念 |
| 2.1.1 外汇业务的含义 |
| 2.1.2 外汇业务风险的含义 |
| 2.1.3 外汇业务风险管理的定义 |
| 2.2 商业银行外汇业务风险的主要计量方法 |
| 2.2.1 外汇敞口计量法 |
| 2.2.2 风险价值VaR法 |
| 2.2.3 敏感性分析法 |
| 2.3 外汇业务风险管理的理论基础 |
| 2.3.1 内部控制理论 |
| 2.3.2 商业银行风险管理理论 |
| 2.3.3 商业银行操作风险管理理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 G银行外汇业务及风险管理现状 |
| 3.1 G银行外汇业务现状 |
| 3.1.1 G银行外汇业务种类 |
| 3.1.2 G银行外汇业务从业人员情况 |
| 3.1.3 G银行外汇业务经营数据分析 |
| 3.2 G银行外汇业务风险管理现状 |
| 3.2.1 G银行外汇业务风险管理机构和运行模式 |
| 3.2.2 G银行外汇业务风险的识别 |
| 3.2.3 G银行外汇业务风险的计量 |
| 3.2.4 G银行外汇业务风险的控制 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 G银行外汇业务风险管理问题及成因分析 |
| 4.1 G银行外汇业务风险管理调查 |
| 4.1.1 外汇业务风险认知度调查 |
| 4.1.2 外汇业务风险容忍度调查 |
| 4.1.3 外汇业务风险管理满意度调查 |
| 4.1.4 外汇业务风险管理建议调查 |
| 4.2 G银行外汇业务风险管理存在的问题 |
| 4.2.1 外汇业务风险识别问题 |
| 4.2.2 外汇业务风险计量问题 |
| 4.2.3 外汇业务风险控制问题 |
| 4.3 G银行外汇业务风险管理问题成因分析 |
| 4.3.1 外汇业务风险识别问题成因分析 |
| 4.3.2 外汇业务风险计量问题成因分析 |
| 4.3.3 外汇业务风险控制问题成因分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 G银行外汇业务风险管理的对策建议 |
| 5.1 提高外汇业务风险识别能力 |
| 5.1.1 完善政策信息的内部传导机制 |
| 5.1.2 提高外汇市场分析能力 |
| 5.1.3 树立全面风险管理的内控理念 |
| 5.2 改善外汇业务风险计量方法 |
| 5.2.1 提高定量法比重 |
| 5.2.2 建设全面风险计量模型 |
| 5.3 落实外汇业务风险控制措施 |
| 5.3.1 优化外汇业务风险管理组织结构 |
| 5.3.2 建立高素质的外汇业务风险管理团队 |
| 5.3.3 加大金融衍生工具的创新 |
| 5.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录A G银行外汇业务风险管理情况调查问卷 |
| 致谢 |
四、外币现钞的综合管理亟待加强（论文参考文献）
- [1]商业银行操作风险的内控问题及其应对研究 ——以A银行为例[D]. 刘鑫. 东南大学, 2020
- [2]B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究[D]. 陈玉洁. 电子科技大学, 2020(04)
- [3]渤海银行零售业务竞争战略研究[D]. 赵凡. 山东大学, 2020(05)
- [4]对当前广西金融业发展几个问题的认识[J]. 宋军. 区域金融研究, 2020(04)
- [5]C银行智能化网点建设与对策研究[D]. 田国强. 哈尔滨工业大学, 2020(02)
- [6]个人携带现钞出入境管理的国际经验及借鉴[J]. 吴春燕,邱梦圆,宋国军. 区域金融研究, 2019(08)
- [7]BCC银行操作风险管理研究[D]. 陈键娇. 华侨大学, 2019(01)
- [8]中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究[D]. 荆华. 辽宁师范大学, 2019(12)
- [9]关于推进沿边金融改革试验区个人本外币兑换特许业务的研究——基于SWOT分析法[J]. 陈俊宏. 区域金融研究, 2019(02)
- [10]G银行外汇业务风险管理问题与对策研究[D]. 张晓玮. 河北工业大学, 2018(06)