一、金融混业经营问题研究（论文文献综述）
魏军[1]（2021）在《中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究》文中认为银行业、保险业是我国金融市场的重要组成,随着两者的不断发展,银保混业经营成为社会经济环境下的必然产物,深度和广度不断加强,银保一体化发展成为大势所趋。2019年银保监会发布《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,意味着无论银行业、保险业以何种模式、何种方式融合,必须以高质量为发展方向,而当前不同地区、不同类型、不同规模的银行和保险机构之间混业经营的深入程度存在显着差异。银行作为金融市场最重要的组成部分,在资源优化配置、系统性风险防控中扮演关键角色。因此,本文从微观视角,研究银保融合发展机理、银保融合发展绩效分析、路径的设计和优化、相关主体应对策略的选择等相关问题,对通过银保融合推动银行综合绩效提升、实现高质量发展的问题具有重要的理论价值和现实意义。本论文在国内外现有研究成果的基础上,结合我国银行业、保险业的实际情况,基于生态共生理论、协同熵理论相关理论以及全要素生产率提升的理念,综合运用动态网络SBM模型、Malmquist模型、门槛效应模型、Bootstrap方法、固定效应等模型和方法,借助于DEA-slover、Stata等研究工具,对我国银行主导下的银保融合发展机理和路径展开深入研究。首先,构建银保融合发展种群竞争模型,分析二者融合发展机理,界定二者融合发展的共生演化关系,将现阶段银保融合发展划分为资本积累的筹资过程和业务盈利的运营过程;第二,评估银行业高质量发展的动态网络绩效,从全要素生产率的视角分析银保融合对银行业高质量发展绩效的影响,明确促进绩效提升的资本积累、业务运营双重路径的关系,为设计与优化银保融合发展路径提供依据;第三,构建门槛回归模型,基于资本积累和业务盈利的门槛效应,设计、优化银保融合发展路径;最后,基于银保融合双重路径,构建针对银行收益、风险的动态面板模型,探讨银行主体在银保融合双重路径下的策略选择,分析银保融合相关监管政策对银行收益、风险的影响,提出政府部门银保融合监管策略。论文的创新之处体现在以下四个方面:（1）运用Lotka-Volterra方法构建银保融合发展种群竞争模型,揭示主体之间、主体与环境之间的共生演化机理。引入生态共生理念,提出银保融合发展共生机理分析框架,基于Lotka-Volterra方法构建银保融合发展种群竞争模型,明确银保融合发展主体间演化效应,揭示银保融合生态共生系统演化规律、共生机理,判定银保融合阶段的形成条件、演化条件及演化方向;基于熵变模型,探究银保融合生态共生系统内主体演化与外界环境变化的协同机制,改进银保融合发展Lotka-Volterra种群竞争模型,揭示银保融合发展主体关系演化与社会经济环境变化的协同机制。（2）构建动态网络SBM模型和DN-Malmquist模型,打开银保融合发展中的银行主体绩效黑箱。针对银保融合发展路径设计与优化需要具有差异化的特性,探讨银行主导的银保融合过程中,兼顾收益和风险的高质量发展绩效的变化趋势特征;针对银行业的资本积累过程和业务运营过程,基于动态网络SBM模型和DN-Malmquist模型,以是否拥有保险牌照作为银行是否推进银保融合发展的标准,对比有无牌照的银行高质量发展绩效间的差异;探讨银行筹资阶段和运营阶段绩效间的差异,厘清推进银行业高质量绩效提升的资本扩张、业务运营双重路径的关系,为设计与优化银保融合发展路径提供依据。（3）运用Hansen门槛面板回归模型,设计、优化银保融合发展路径。针对筹资和运营双重路径,挖掘当银行处于资本合作、业务盈利能力不同阶段时,高质量发展绩效对银行主导的银保融合能力的效应影响;构建门槛回归模型,基于资本合作和盈利能力的门槛效应,估计并检验高质量绩效对于银保融合路径的区间效应影响;设计、优化银保融合发展路径。（4）运用动态面板回归模型,针对银保融合双重路径,提出银保融合发展策略。界定反映业务融合、资本扩张双重路径监管政策的相应指标,提出银保融合发展双路径实现过程中,不同政策监管方式对银行收益、风险的作用机理;构建影响银行收益、风险的动态面板模型,明确特定路径下监管政策发挥作用的方式和作用力度,为进一步实现银保融合中的银行及监管部门策略选择,提供理论支撑。
许灵修[2]（2021）在《德意志银行混业经营模式研究》文中提出
王阳[3]（2021）在《中国人寿并购广发银行案例研究》文中指出从全球角度来看,融合是一种普遍趋势。随着生活水准的提高和技术程度的提高,参加金融活动的人数增加,而且对金融产物的需求更加多样化。随着互联网技术的普及,让本国的金融业有了显着的成长。本国的监管水平正值逐渐从分业监管转向混业监管。金融机构开始尝试发展综合业务,在保险公司和银行中持有股份的现象正在逐渐增加,在金融领域混合管理的声音越来越强烈。当整个中国经济面临下行压力,银行部门的利润率下降,坏账上升时,外国投资者开始出售中国银行股票,并为公司提供中国保险购买银行股票的机会。比年来,随着政府政策的放宽,金融公司之间的相互收购数量逐渐增多。本文件选择了中国人寿保险公司对广发银行的并购,近年来,这笔交易在金融领域引起了广泛关注。本文详细分析了中国人寿并购广发银行对银行保险合理性,增长和协同效应三个方面的总体影响,最后根据案例的相关分析成果给未来的金融机构的并购提供有价值的见解。本文分为四个主要部分。第一部分是对本文中包含的理论进行解释,并对本文中的协同效应以及相关的公司并购理论进行解释和定义。第二部分讨论合并和收购。我们将详细介绍中国广发银行的收购过程,并描述收购参与者,整个合并过程以及合并后的协同。第三部分是对合并案例的影响的分析,主要是在考虑与目标银行更广泛的法律进行的交易和合并时的合理性。将分析银行保险目标的增长和协同效应对合并事件的影响。第四部分是解释和结论。根据案例研究和对中国人寿收购广发银行的分析,结合现阶段银行保险兼并以及混合以及金融收购的趋势,为这种趋势提供了一些结论和建议,给国内金融保险公司的并购提供了见解和借鉴。在调查和考虑中国人寿收购广发银行的历程中,中国人寿以相对合理的交易价格收购了广发银行的控股权。由于市场份额下降和市场竞争加剧,中国人寿决定收购广发银行。银行渠道集成是一个很好的解决方案,它可以利用合并和收购的协同作用来运营拥有多个经营牌照的公司。从广发银行的成长情况来看,在国内整体实力虽然弱于其他股份制银行,但仍显示出一定的增长。银行保险与中国人寿的合并后业务关联已经首次获得成功。总体而言,本文得出的结论是,此次合并的结果是相对积极和富有成果的。由于双方的时间和深度融合,结果在以后时期会更加有利。合并事件还将不断影响中国金融领域未来的并购。
方定闯[4]（2021）在《美国混业经营改革对我国的启示 ——基于混业经营对系统性金融风险影响视角》文中提出本文结合我国金融市场混业经营改革研究热点的现实需要,基于混业经营程度对系统性金融风险影响的视角,以美国金融市场1998-2018年21年间12家上市金融机构的数据作为研究对象。首先,通过构建相应的DCC-GARCH-MES模型测度了美国金融市场的系统性金融风险,并对系统性金融风险进行了细致的分析。然后,构建金融机构混业经营程度指标（HHI指数）。其次,通过面板门槛模型研究了处于不同门槛值下的混业经营程度对系统性金融风险的影响。最后,根据相应的研究结论,为探索我国下一步混业经营改革试点提供一定的参考和建议。研究结果表明:在混业经营改革后,美国金融市场上的系统性金融风险在短期内虽然存在一定幅度的波动,但在较长的一段时间内随着混业经营程度的加深,系统性金融风险出现了一定程度的下降。随着金融混业经营程度的进一步深化,系统性金融风险才开始急剧上升。通过对美国系统性金融风险的描述性分析后,提出了不同于其他学者观点的假设即:混业经营程度对系统性金融风险非线性影响的假设。通过构建面板门槛模型测出了显着性很强的双门槛值,证实了非线性影响的假设,并得出了混业经营程度对系统性金融风险偏“U”型影响的研究结论。通过对研究结果的剖析,混业经营程度之所以对系统性金融风险产生偏“U”型影响的原因是,适度的混业经营可以有效发挥金融机构范围经济、多元化经营和信息整合的优势,提高金融机构的经营效率,优化金融机构资源,疏浚金融机构内部风险从而降低了系统性金融风险;过度混业经营使得金融机构风险头寸过于集中,金融机构内部及金融机构间的风险关联和风险传染效应增强,系统性金融风险增加。混业经营程度对系统性金融风险影响及产生原因的剖析,有针对性的从混业经营改革及混业经营风险防范两个大的方面为我国混业经营的发展提出一定的建议。
何震[5]（2020）在《金融结构演化与金融监管优化耦合研究》文中认为纵观世界金融发展历史,金融结构的变迁与包括金融监管制度在内的金融制度密切相关;金融监管制度的改革和优化受到一定时期金融发展水平即金融结构的影响和制约。金融结构不同,金融市场所引致的金融风险也不同。金融监管的首要目标就是防控金融风险,金融监管的优化历程体现着金融结构的演化。经济学家巴曙松认为,从结构角度看,金融结构决定金融监管的制度和结构。金融结构演化与金融监管优化都是动态发展的,两者在发展的过程中相互作用、相互影响、相互制约,存在紧密配合与协调发展的关系。金融结构演化与金融监管优化之间的关系是相对复杂的关系,属于耦合理论研究范畴。运用耦合理论研究金融结构演化与金融监管优化之间的关系具有可行性与创新性。本文力图通过对金融结构演化与金融监管优化的耦合关系进行理论、机理、实证与应用研究,以期对中国金融发展提供一定的政策参考。通过理论分析表明,金融结构演化与金融监管优化之间存在着密切的联系,金融结构决定金融监管的制度与结构;金融监管优化影响和制约着金融结构演化。金融结构演化与金融监管优化之间存在相互作用、相互影响、相互制约的动态耦合关系。在机理研究方面,金融结构演化与金融监管优化耦合可以看作是一个超循环系统,系统内部包括所有金融结构演化与金融监管优化耦合主体;系统外部受经济、社会、法律、文化、意识形态等外部环境的影响。金融结构演化与金融监管优化耦合的演进是受到正在演进过程中金融结构演化子系统、金融监管优化子系统以及金融结构演化与金融监管优化耦合系统的相互作用,从而形成超循环。实证研究发现,资本市场中的股票发行总额、股票市值以及基金规模是金融结构演化对金融监管优化产生约束的主要因素。金融监管优化中的商业银行的资本充足率、资本市场的股票交易额和通货膨胀率是金融监管优化制约金融结构演化的主要因素。2002年至2017年中国金融结构演化与金融监管优化耦合度的时序变动表现出明显“W”形态,说明二者耦合具有的阶段性与波动性特征。且二者耦合度总体呈现出下降态势,说明二者存在不良耦合。同时,运用动态随机一般均衡模型的理论构建金融结构演化约束条件下的金融监管优化变迁动态模型,分析金融结构演化与金融监管优化耦合系统的适应性,发现金融结构演化与金融监管优化的自相关系数均较高,说明二者均具有明显的路径依赖特征。
张一弛[6]（2020）在《金融控股公司监管法律制度研究》文中提出随着经济全球化的发展,金融机构突破了传统的业务范围,将业务实现了多元化从而形成金融控股公司。在这样的背景下,我国理论界与实务界对金融控股公司的运行与监管产生展开了热烈的讨论,要求放松分业经营限制的呼声与将金融控股公司纳入法律监管的诉求此起彼伏。通过观察英国、日本、美国等国家金融控股公司发展历史路径,可以发现,这些国家金融控股监管体制的改变几乎无一例外是以法律制度改革为起点,金融集团化伴随着金融法律制度的完善。2019年7月26日,中国人民银行在其官网公示《金融控股公司监督管理试行办法》（征求意见稿）,其中针对金融控股公司市场准入许可、公司治理与交易、风险“防火墙”等方面都做出了规定,表明我国政府为强化金融控股公司管理做出了努力。我们知道,经济的发展需要配套完善的监督管理制度,本文通过对以下几个问题的研究,来解决金融控股公司监管中存在的问题。首先,通过对金融控股公司基本理论进行讨论的基础上,分析总结金融控股公司在新形式下的特征与监管存在的问题。其次,通过对金融控股公司监管现状与存在的问题进行讨论并结合金融控股公司监管域外制度的分析,从监管模式、监管法律体系、配套监管制度三个角度提出完善金融控股公司监管制度的对策。本文从制度对策的角度分析金融控股公司。我国目前对于金融控股公司的研究更多偏向于经济学方面的介绍研究,涉及到金融控股公司法律监管的问题比较碎片化、缺乏较为深入的研究。经济学方面的成果不能全部替代法学方面的研究成果,因此,针对金融控股公司监管进行研究是有必要的,有助于丰富该领域的理论水平和提高学科建设。本文采取了以下几种具体的研究方法:第一,比较研究法。关于金融控股公司分业经营的问题,我国与域外国家规定差异很大,域外国家之间在制度规定上也存在很大的差异。所以,本文不仅对中外的金融分业监管制度进行比较研究,还对成熟金融市场国家之间互不相同的金融控股公司监管法律制度进行比较研究。第二,制度经济学分析法。法律对金融控股公司业务范围、组织形式和责任等方面的干预以及对监管体制的构建,都会影响金融控股公司的成本和收益,需要运用制度经济学方法对具体的法律规范进行分析。本文吸收了制度经济学领域对金融控股公司有关问题的研究成果,对具体的金融控股公司监管制度进行效率分析。第三,案例分析法。本文对我国金融控股公司的运行实例进行了分析,从实际运用的角度来分析法律制度的形成及其后果。
丘玉婵[7]（2020）在《YF金融控股集团混业模式风险控制案例研究》文中认为地方金融控股公司是当前发展比较快的一种新型金融企业形态,成为各区域经济成长的“稳定器”和重要推动力量。为高效整合地方经济资源和金融资源,凸显经营的协同效应和范围经济,大量地方金融控股采取的是经营性金融控股公司模式。然而,部分经营性地方金融控股集团在公司治理、内控机制、风险管控上存在不少隐患。如地方金融控股集团的子公司之间没有建立真正有效的―防火墙‖,交叉传染风险较大。由于主体控股集团往往有着实体主营业务,有着浓厚的产融色彩,内部子公司之间由于日常关联交易和复杂股权关系在集团内部形成紧密的网络关联结构,单一机构如果出现了违约,风险就会迅速地在集团内扩散,形成“一荣俱荣、一损俱损”的系统性风险特征。本文立足于对地方金融控股公司相关理论的阐述和研究,通过对比和梳理金融控股集团的不同发展模式,对我国现行金融监控政策背景下的地方性金融控股公司发展模式与风险管理问题进行分析,尤其注重对经营性金融控股公司的发展与风险管理模式进行研究。以具有代表性的地方性金融控股机构——重庆YF集团有限公司为例,通过定量分析混业经营业务影响经营风险的定量分析和特征表现,并结合YF集团的全面风险管理模式分析,提炼出经营性金融控股公司风险管理框架的亟待完善之处。YF集团主要采用的战略集中风险管理模式,并根据多业务板块和多级法人结构特点兼顾母子公司的矩阵式管理,同时通过并表、财务和人事等渠道对子公司实施并表风险管理。这一模式整体来看是较为有效地确保了YF集团整体运营的稳健性。然而,从定量分析角度来看,YF集团未能很好地借助有效的多元化降低集团的经营风险;由于风险管理体系存有缺陷,内部关联交易管控较为松弛,合规风险较为突出。论文最后在YF集团案例分析的基础上,重点从优化全面风险管理与GRC框架的融合、优化业务运营体系提升协调效应,以及加强风险管理制度和改进风险管理手段等角度为今后加强和完善经营性地方金融控股公司全面风险管理框架提出对策性建议。
郑雪[8]（2020）在《中国商业银行投资银行业务风险防范研究》文中研究表明综合经营是世界金融行业发展的重要趋势,商业银行投资银行业务是综合经营发展的一个重要方向。研究中国商业银行投资银行业务的发展及其对商业银行风险的影响,对于促进中国商业银行投资银行业务稳健经营具有重要的理论意义和现实意义。本文结合发达国家经验和中国国情,运用定性和定量分析相结合的方法,深入研究中国商业银行投资银行业务的政策演进、发展现状与路径选择,开展风险分析与实证研究,并基于中国商业银行投资银行业务经营发展中存在的问题与风险特征,构建完整的风险防范体系,提出具有针对性的风险防范对策。本文试图为中国商业银行投资银行业务的发展与风险防范建立较为系统的分析框架。作为一项金融实务,商业银行投资银行业务有着深刻的理论内涵。本文从历史、法律和市场三重视角,深刻剖析商业银行与投资银行业务的内涵与联系。利用不同理论假说对商业银行投资银行业务进行理论解释,进而围绕商业银行投资银行业务面临的风险这一焦点问题,探究适用于商业银行投资银行业务风险防范的内部风险管理理论与外部监管理论。从理论角度完成了对商业银行投资银行业务产生、发展与风险防范的理论重构。通过比较分析发达国家银行发展投资银行业务的背景、特征、利弊与立法路径,简要回顾中国商业银行40年来投资银行业务的政策演进与发展历程,总结发达国家经验对我国商业银行投资银行业务未来发展可以借鉴之处。深入研究我国商业银行参与投资银行业务的范围及组织形式,以及代表性商业银行的发展实践,分析指出我国商业银行投资银行业务在内部经营与外部竞争方面依然面临诸多问题,在行业发展、业务深度、组织形式、收入结构、人员素质等方面的症结亟待解决。风险及其有效防范是银行业发展投资银行业务的核心议题,商业银行投资银行业务风险防范的前提是对其所面临的经营风险与组织风险进行全面、深入的研究。从分析商业银行投资银行业务所具备的一般性风险来源入手,着力研究三大类投资银行业务的典型合规风险表现,探究商业银行投资银行业务的利益冲突、风险传递与风险集中等特殊风险的成因与传导路径,据此得出商业银行投资银行业务风险防范的重点与难点。从国内外相关实证文献来看,理论界对于投资银行业务是否有利于商业银行提高经营效率,以及投资银行业务如何影响银行个体风险与金融系统稳定性等问题尚无定论,从实证角度研究投资银行业务对银行风险的影响具有重要意义。本文以2009-2018年19家商业银行为研究对象,基于波动性风险分析理论、资产组合原理相关性分析框架及面板数据回归分析方法,考察了投资银行业务对银行风险的影响。研究结果表明,投资银行收入无明显周期性趋势,波动性明显高于利息净收入;经营投资银行业务会加剧银行业收入的不确定性,但由于收入占比较小,投资银行业务并非造成我国银行业收入波动的主要因素。多数商业银行的投资银行收入与利息净收入表现为正相关性,商业银行难以通过参与投资银行业务实现分散收入波动风险的目的。投资银行业务对商业银行风险影响的回归结果较为显着,随着投资银行收入在银行收入结构中的权重越来越大,商业银行多元化收入程度随之加深,银行利润损失风险随之下降。基于我国商业银行投资银行业务的风险特征与实证研究结论,论文构建了全面风险管理体系与宏观审慎监管框架相结合的商业银行投资银行业务风险防范体系。这一体系的构建实现了商业银行风险防范与战略管理的统一和结合,明确指出各类型商业银行发展投资银行业务的路径选择,并设计了由公司治理框架、内部控制机制与风险管理流程共同构成的风险防范体系与风险管理实施平台。在银行组织内部风险管理的基础上,引入宏观审慎监管框架与之相适应、相补充,这一框架的设计包含监管目标与原则、市场结构监管与市场行为监管等基本要素。在构建风险防范体系的基础上,针对我国商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节、特定组织形式的风险隐患,以及给外部监管带来的全新挑战等问题展开讨论。并从强化对商业银行投资银行业务的风险认识、增强银行组织对特殊风险的防范能力、提高应对风险冲击的抵御能力,以及提升对商业银行投资银行业务的监管有效性四个方面提出应对措施。
崔毅[9]（2019）在《混业经营模式下中国金融安全问题研究》文中研究指明随着全球经济一体化和金融一体化浪潮的不断推进,包括美国、日本和欧洲在内的西方主要发达国家都已不同程度的在金融产业中展开混业经营业务,混业经营模式逐渐成为国际金融产业发展的主导趋向。在此国际大环境下,我国金融产业从严格的分业走向混业已经成为金融体制改革实践中的必然选择。混业经营模式可以因其形成的规模经济和范围经济而使得金融机构获得更大的市场,降低创新业务开发和推广的成本;可以解决因信息不对称问题而导致整个金融行业效率低下和产生多样性风险的问题。但是随着金融衍生工具被广泛的应用,金融业系统性风险随之增大。2007年由次贷危机引爆的金融危机对全球经济和金融体系形成重创,混业经营模式对金融产业系统安全性的正面影响开始被质疑。2010年美国总统奥巴马签署了《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法》,其核心内容旨在加强保护消费者利益,防范金融业系统性风险,并没有提及将金融业回归到分业经营时代的意思。因此无论是投资者、消费者还是监管层都开始清楚的认识到,简单的将金融业划分为混业模式还是分业模式都不是可以避免危机发生和传播的好方法,选择合理的混业经营模式,建立有效的监管体制和恰当的产业安全评价体系,才是能够发挥混业经营模式的优势效用、提高金融安全的保证。本文首先选择边际期望损失法对银行业的系统性风险进行测度,并对金融控股集团和独立商业银行各自的风控能力与盈利能力进行回归分析比较,发现在2007年的金融危机时和危机后时期,金融集团的风控能力与盈利能力均优于独立的商业银行;接着,本文就以上以上结果分析对金融安全程度有重要影响的部分因素,采用系统混沌动力学和可靠性动力学方法对它们本身及其相互间的关联作用进行金融安全稳定性和系统可靠性分析推演,发现在混业经营模式下金融产业布局、产业结构和产业组织稳定性之间的相互作用会对金融系统安全可靠性产生正面影响;最后,本文建立了金融安全评价体系,重点关注对混业经营模式敏感的关键因子,采用算术平均法计算关键因子得分和评价指数,选取金融危机前期、中期及后期的数据进行实证分析,其结果显示,在测算数据选取期间,中国金融安全指数波动状况与经济发展走势相一致。基于以上研究,结合推动混业经营良性发展的目标,本文提出在加强法制建设和遵守行业监管规范的基础上,我国宜先建立银行控股公司来发展金融混业经营业务,待我国金融体系和国际环境更为成熟的时候,再适时的全面推进金融控股集团模式,确保我国金融产业向完全混业经营模式的安全过渡。本文的创新点主要体现在以下三方面:（1）提出在我国现行金融体系下,金融机构应建立符合自身发展状况的混业经营模式一—银行控股公司模式。在我国以银行业为主导的金融体系当中,随着现代科学技术的飞速发展,各类非银行金融机构参与原传统银行业务的意愿和能力增加,迫使银行业也加速主动出击选择适当的创新业务来拓展市场,增加绩效。《中华人民共和国商业银行法》第43条规定:“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。”基于此法律要求,对当前金融产业选择以银行业为主导机构,建立符合现行法律框架的银行控股公司的混业经营模式,是金融业向完全的金融控股集团转变的恰当模式。（2）提出了基于系统动力学的金融系统安全可靠性优化策略。通过对影响整个金融产业系统安全的变量进行系统动力学分析,建立金融系统安全模型及优化的基本框架,推导其对系统安全可靠性的影响机理,认为提高产业布局可靠性、产业结构可靠性、产业组织可靠性等指标性能,是优化金融安全系统可靠性的有效策略。系统动力学强调系统、整体的观点和联系、发展、运动的观点,究其实质是一种定性与定量相结合、系统综合推理的方法。通过此方法对金融产业系统内部各变量之间建立反馈机制,筛选出的金融产业系统安全可靠性影响变量更为精准,从而使得该优化策略的性能达到最佳得到了保证。（3）在导入产业安全理论基础上,建立金融安全指数评价体系,并采用算术平均法对金融安全的关键因子进行计算。基于我国的金融体制改革正处于大变革的时期,因此对此评价指标体系的关键因子选取上,侧重于选择对混业经营模式敏感的因子,并从对这些指标“同等无知”的统计学观点出发,采用算术平均法依次对关键因子和产业指数进行计算。经实证,该方法计算得出的产业安全指数波动情况与数据采集期的金融发展状况一致。该体系的建立为我国金融安全评价提供了一种符合时代特征的方法,其评价结果对当今的决策者而言更加具有参考性。
赵照[10]（2016）在《金融混业经营对系统性风险的影响研究》文中进行了进一步梳理以1999年美国颁布《金融服务现代化法案》为标志,世界主要发达国家金融业纷纷经历了从分业经营向混业经营趋势的转变,彻底从法律和实践层面改变了1929-1933年美国经济大萧条后《格拉斯-斯蒂格尔法案》所确立的金融分业经营格局。从近十年的实践来看,混业经营趋势下的金融行业确实得到了极大的发展。然而2008年爆发的美国次贷危机,又使我们对金融混业经营在另外一个层面有了全新的认识:企业以控股、参股两个以上金融子行业的经营方式,一方面享受了高额的回报,另一方面也面临着较大的金融风险,一旦出现资金断链或者其他经营风险,便会给企业本身乃至整个经济社会的正常运行带来较大的负面影响。从某种程度来讲,混业经营亦是美国次贷危机背后重要的推手之一。混业经营是把“双刃剑”,在肯定金融混业经营推动社会经济发展、促进资源优势整合等方面的重要作用的同时,也必须要清醒地认识到混业经营所带来的管理难度加大、经营风险聚集等方面的弊端。在经济全球化发展的大背景下,混业经营无疑是金融行业长期发展的必然趋势,金融企业扩张规模、提升收入、增加核心竞争力是其天然的内生动力。2005年10月,我国在“十一五”规划中首次将金融“综合经营”提上议程,从经国务院批准进行金融混业经营试点的中国平安、中信集团、光大集团、招商集团,到银行、保险、证券、资产管理公司、产业集团、地方政府平台等控股或参股多个跨子行业的金融集团的建立,昭示着我国混业经营“大金融”时代事实上的到来。因此,对金融混业经营的研究,既有助于金融机构在混业经营的过程中识别风险,完善管理和健全机制,并且对构建我国金融行业发展顶层设计,完善我国金融监管体系也有着一定的理论价值和现实意义。本文首先对混业经营及其风险进行了分析。从收益和成本两方面对混业经营的优劣进行了分析,并对混业经营的一般固有风险和我国金融混业经营的特殊风险进了论证;之后就混业经营对系统性风险的作用机理进行了阐述,从理论上论证了在混业经营的前提下金融机构混业经营对系统性风险影响的“U”型特征:合理范围内的混业经营不仅能够扩大金融机构的发展规模,还能够帮助金融机构有效的降低系统性风险;超过合理范围将可能会带来相反的结论。此外,笔者还对系统重要性金融机构和非银行业务对系统性风险的放大作用作了特别说明。其次,运用我国上市金融控股集团的数据,实证分析了混业经营对系统性风险的影响。通过非线性面板模型对系统性风险与混业经营之间的内在联系进行深入的探究,利用赫芬达尔指数（HHI）来反映混业经营程度,采用边际期望损失法（MES）来测算混业经营对系统性风险的影响程度;利用赫芬达尔指数的平方（HHI2）来表示混业经营程度对系统性风险的影响程度。研究表明:金融混业经营与其系统性风险之间存在着显着的上述“U型”特征。第三,归纳总结了国际上三种不同的混业经营模式和监管体制,并分别进行了比较分析,根据各国不同的混业经营形式和监管体制,存在着不同的监管实践。本文对目前占主导的伞形监管、统一监管和双峰监管等三种监管实践形式进行了系统梳理和对比分析,并对金融危机后英美等国对混业经营的改革进行了简要回顾,总结了危机后各国基于系统性风险防范的混业经营制度改革的经验,以期为我国混业经营的监管改革提供借鉴。第四,改革开放以来,我国的金融业发展经历了“自发混业-严格分业-混业经营”的过程,本文在对我国金融混业经营发展和现状进行梳理的基础上,对危机的影响和危机后我国发展混业经营的现实基础进行了分析,包括应对竞争的需要、客户需求的变化以及目前的现状等。基于我国分业监管框架与目前的混业经营现实之间的矛盾,本文从欧美等发达国家金融混业经营改革的基本原则和特征出发,对我国金融监管体制改革的重点、改革的方案和未来可能的方向进行了分析和论证。第五,对我国金融混业经营现状进行实证分析,并且提出监管体系的缺失是制约我国金融机构混业经营模式可持续健康发展的主要因素。因此文章为完善金融混业经营制度提出了一些政策性建议:一是完善金融混业经营立法保障机制,为其营造良好的政策环境,推动金融混业经营的可持续发展;二是优化组织模式,发展初期因企业通过不同方式不断扩大自身业务经营范围,形成多种混业经营形式并存,随后逐渐向美国的金控集团模式转型;三是强化职能监管,从监管协调、监管架构以及监管能力等几个方面入手,加大对金融混业经营的监督管理,强化金融混业经营的规范性。在国内外学者研究的基础上,本文重点对我国的混业经营对系统性风险的影响进行了论证,其创新之处主要体现在以下几个方面:第一,从理论层面深入研究了适度以及过度的混业经营对系统性风险造成影响的作用机理,并基于这些方面的结论,提出了金融机构混业经营对系统性风险产生的“U”型影响。目前专家学者所作出的研究之中,多将上述两者分别论述,或专门研究系统性风险,未尝涉及混业经营;或专门研究混业经营,所涉内容更倾向于进行动因、效率、组织架构等方面的分析,将两者之间存在的利害关系进行统筹考虑,进而对两者进行系统分析研究的论文相对较少。第二,在系统性风险和混业经营内在联系的基础上,构建了非线性面板模型,同时利用我国的数据验证了金融混业经营对系统性风险的“U型”影响。在非线性面板模型的基础上引入二次项,以考察混业经营对系统性风险的影响程度,从实证结果来看,结果较为显着。因此,混业经营对系统性风险存在非线性影响,即伴随着金融机构混业经营程度的增加,系统性风险将呈现出先降后升的趋势。第三,归纳总结了主要金融混业经营模式和监管模式的基础上,对西方发达国家在金融混业经营过程中存在的系统性风险以及相应的监管规避措施进行了分析,尤其是金融危机爆发之后,基于规避系统性风险的视角,美英法三国对各自混业经营制度作出了调整和改革,从中文章归纳出了一些经验和教训,从而为我国现行的混业经营制度改革提供经验和借鉴。第四,从我国目前混业经营的现状出发,论证了金融危机对我国混业经营的启示及未来我国金融混业经营发展的机遇和挑战,结合我国金融业混业经营的具体情况,对我国金融监管体制改革的重点、局限和方案进行了整体的论证和思考。在完善金融混业经营立法、强化职能监管、优化组织模式等方面,为完善我国金融混业经营制度提出了一些具体可行的政策建议。
二、金融混业经营问题研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、金融混业经营问题研究（论文提纲范文）
（1）中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究问题 |
| 1.3 研究范围与研究对象 |
| 1.3.1 研究范围 |
| 1.3.2 研究对象 |
| 1.4 研究意义 |
| 1.4.1 理论意义 |
| 1.4.2 现实意义 |
| 1.5 研究内容与研究方法 |
| 1.6 技术路线 |
| 1.7 研究创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 银行业与保险业作用关系的相关研究 |
| 2.1.1 银行业与保险业间竞争合作关系的研究 |
| 2.1.2 银行业与保险业的网络协同研究 |
| 2.1.3 文献评述 |
| 2.2 银保业与保险业融合发展路径相关研究 |
| 2.2.1 银行业高质量绩效的影响关系研究 |
| 2.2.2 银保融合路径的门槛效应研究 |
| 2.2.3 文献评述 |
| 2.3 银行业与保险业融合发展监管政策的相关研究 |
| 2.3.1 银保融合发展收益风险的研究 |
| 2.3.2 面向风险收益的银保融合发展监管政策的研究 |
| 2.3.3 文献评述 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 银行业与保险业融合发展共生机理分析 |
| 3.1 银行业与保险业混业经营的发展实践 |
| 3.1.1 银行业与保险业的混业经营 |
| 3.1.2 银行业与保险业融合发展的模式及定位 |
| 3.2 银行业与保险业融合发展的共生关系分析 |
| 3.2.1 银行业与保险业的融合发展主体 |
| 3.2.2 银行业与保险业融合发展特征 |
| 3.2.3 银行业与保险业的共生关系分析 |
| 3.2.4 银行业与保险业融合发展共生机理分析框架 |
| 3.3 银保融合发展主体间演化效应分析 |
| 3.3.1 银保融合发展两种群Lotka-Volterra模型构建 |
| 3.3.2 银保融合发展系统平衡点、稳定性分析 |
| 3.4 银保融合发展与社会经济环境的协同效应分析 |
| 3.4.1 银保融合发展共生系统的熵变过程 |
| 3.4.2 考虑系统熵变的Lotka-Volterra模型改进及系统稳定性分析 |
| 3.5 银保融合发展生态系统的共生框架分析 |
| 3.5.1 符合我国现阶段需求的银保融合发展生态系统共生框架构建 |
| 3.5.2 银保融合发展生态系统主体间作用及共生关系演化 |
| 3.5.3 银保融合生态系统发展质量提升 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 银保融合视角下的银行业动态网络绩效分析 |
| 4.1 银行业高质量绩效的机理分析及模型选择 |
| 4.1.1 银行业高质量生态系统的设定 |
| 4.1.2 银行高质量发展绩效模型的构建 |
| 4.2 基于动态网络SBM模型的银行高质量绩效的测度 |
| 4.2.1 银行高质量发展绩效指标体系构建 |
| 4.2.2 银行高质量发展阶段绩效的比较分析 |
| 4.3 基于DN-MALMQUIST模型的银行全要素生产率的测度 |
| 4.3.1 银行全要素生产率的测算与阶段分析 |
| 4.3.2 银行全要素生产率的分解与阶段分析 |
| 4.4 银行业高质量动态网络绩效的对比分析 |
| 4.4.1 银行业高质量发展的整体绩效对比分析 |
| 4.4.2 银行业高质量发展的筹资阶段绩效对比分析 |
| 4.4.3 银行业高质量发展的运营阶段绩效对比分析 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 银保融合发展路径的设计与优化 |
| 5.1 银保融合路径门槛模型的选择 |
| 5.1.1 银保融合路径影响机理分析 |
| 5.1.2 银保融合发展路径的模型设定 |
| 5.2 银保融合发展路径影响因素的选取 |
| 5.2.1 样本与数据选取 |
| 5.2.2 变量的设定与说明 |
| 5.3 银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.3.1 资本积累视角下银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.3.2 运营能力视角下银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.4 银保融合分阶段路径的设计与优化 |
| 5.4.1 银保融合筹资阶段路径的设计与优化 |
| 5.4.2 银保融合运营阶段路径的设计与优化 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 银保融合发展路径下的应对策略分析 |
| 6.1 银保融合发展路径影响银行绩效的机理分析 |
| 6.1.1 银保融合发展路径选择对银行绩效影响的机理分析 |
| 6.1.2 银保融合发展中监管政策对银行绩效影响的机理分析 |
| 6.2 研究设计 |
| 6.2.1 模型选择 |
| 6.2.2 变量选取与说明 |
| 6.2.3 模型设定 |
| 6.2.4 数据来源 |
| 6.3 实证分析与结果讨论 |
| 6.3.1 银保融合发展路径下银行业应对策略选择 |
| 6.3.2 银保融合发展路径下监管部门应对策略选择 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A 门槛模型STATA代码 |
| 附录 B 固定效应模型STATA代码 |
| 附录 C 银行高质量绩效数据结果 |
| 作者简历及攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（3）中国人寿并购广发银行案例研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、金融业混业经营的研究 |
| 二、关于金融业并购的研究 |
| 三、关于并购协同效应的研究 |
| 四、关于银行保险的研究 |
| 五、文献述评 |
| 第三节 研究内容和研究方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第二章 相关概念与理论分析 |
| 第一节 相关概念界定 |
| 一、并购 |
| 二、金融混业经营 |
| 三、协同效应 |
| 第二节 相关理论概述 |
| 一、委托代理理论 |
| 二、多元化经营理论 |
| 三、协同效应理论 |
| 第三节 本文案例分析方法 |
| 一、事件分析法并购协同效应评价体系 |
| 二、会计分析法并购协同效应评价体系 |
| 第三章 中国人寿并购广发银行案例总体情况介绍 |
| 第一节 并购双方简介 |
| 一、中国人寿概况 |
| 二、广发银行概况 |
| 第二节 并购动因分析 |
| 一、外部动因分析 |
| 二、内部动因分析 |
| 第三节 并购描述 |
| 第四章 中国人寿并购广发银行的协同效应分析 |
| 第一节 基于事件研究法的协同效应分析 |
| 一、短期市场反应 |
| 二、长期市场反应 |
| 第二节 基于财务指标的并购协同效应分析 |
| 一、杜邦财务指标分析 |
| 二、盈利能力指标分析 |
| 三、偿债能力指标分析 |
| 四、成长能力指标分析 |
| 五、经营能力指标分析 |
| 六、行业比较 |
| 第三节 基于银保业务协同的分析 |
| 第四节 协同效应分析总结 |
| 第五章 研究结论与建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 建议 |
| 一、重视经营资源整合工作 |
| 二、优化财务结构 |
| 三、加强企业内部管理 |
| 四、注重企业文化建设 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）美国混业经营改革对我国的启示 ——基于混业经营对系统性金融风险影响视角（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 混业经营相关研究 |
| 1.2.2 系统性金融风险研究 |
| 1.2.3 混业经营对系统性金融风险影响研究 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 文献分析法 |
| 1.4.2 理论与现实相结合 |
| 1.4.3 模型法和实证研究法 |
| 1.5 可能的创新点与不足 |
| 1.5.1 可能的创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第二章 美国金融业经营制度改革 |
| 2.1 美国金融业经营制度改革发展历程 |
| 2.2 美国金融业经营制度改革存在的问题 |
| 2.2.1 分业改革中混业经营优势的忽视 |
| 2.2.2 混业改革中金融监管措施的放松 |
| 2.2.3 美国金融防火墙制度建设的不足 |
| 2.2.4 混业经营与系统风险关系的混淆 |
| 第三章 混业经营与系统性金融风险理论分析 |
| 3.1 混业经营对系统性金融风险影响 |
| 3.1.1 混业经营降低系统性金融风险 |
| 3.1.2 混业经营增加系统性金融风险 |
| 3.2 混业经营对系统性金融风险影响分析及研究假设 |
| 3.2.1 适度混业降低系统性金融风险 |
| 3.2.2 过度混业增加系统性金融风险 |
| 3.2.3 混业经营对系统性金融风险非线性影响的研究假设 |
| 第四章 混业经营对系统性金融风险影响模型 |
| 4.1 模型构建思路 |
| 4.2 金融业系统性风险的测算 |
| 4.2.1 MES边际期望损失法 |
| 4.2.2 MES边际期望损失法模型的计量框架 |
| 4.2.3 DCC-GARCH模型的计量框架 |
| 4.3 混业经营程度的度量 |
| 4.4 混业经营程度对系统性金融风险影响模型的构建 |
| 4.4.1 面板门槛模型的选取 |
| 4.4.2 变量说明及指标选取 |
| 第五章 混业经营对系统性金融风险影响的实证分析 |
| 5.1 系统性金融风险的度量 |
| 5.1.1 样本选择与数据处理 |
| 5.1.2 数据描述性分析 |
| 5.2 边际期望损失的实证分析 |
| 5.2.1 数据平稳性检验 |
| 5.3 金融机构混业经营程度HHI指数 |
| 5.3.1 样本选择与数据处理 |
| 5.4 非线性面板模型分析 |
| 5.4.1 数据的描述性统计 |
| 5.4.2 平稳性检验 |
| 5.4.3 面板门槛估计 |
| 5.4.4 混业经营程度对系统性金融风险的“偏 U”影响 |
| 第六章 结论及对我国的启示 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.1.1 美国混业经营改革初期并未导致系统性金融风险增加 |
| 6.1.2 混业经营程度对系统性金融风险的偏“U”型影响 |
| 6.2 对我国的政策启示 |
| 6.2.1 适度混业释放金融发展活力 |
| 6.2.2 完善混业经营配套监管机制防范过度混业 |
| 参考文献 |
| 在学期间的研究成果 |
| 致谢 |
（5）金融结构演化与金融监管优化耦合研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究文献评述 |
| 1.2.1 金融结构理论 |
| 1.2.2 金融监管理论 |
| 1.2.3 金融结构与金融监管关系研究 |
| 1.2.4 耦合理论在经济学中的应用 |
| 1.2.5 现有文献的评价 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 第2章 概念界定及耦合的理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 金融结构演化 |
| 2.1.2 金融监管优化 |
| 2.2 相关理论分析 |
| 2.2.1 演化经济学理论 |
| 2.2.2 最优化理论 |
| 2.2.3 复杂适应系统理论 |
| 2.2.4 自组织理论 |
| 2.3 金融结构演化与金融监管优化耦合的动因 |
| 2.3.1 促进经济发展 |
| 2.3.2 防范金融风险 |
| 2.3.3 金融结构演化决定金融监管优化 |
| 2.3.4 金融监管优化主动适应金融结构演化 |
| 2.4 金融结构演化与金融监管优化耦合关系的判定 |
| 2.5 金融结构演化与金融监管优化耦合系统的自组织特征 |
| 2.5.1 动态开放性 |
| 2.5.2 远离平衡态 |
| 2.5.3 非线性效应 |
| 2.5.4 系统涨落 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 金融结构演化与金融监管优化耦合现象及机理 |
| 3.1 金融结构演化与金融监管优化耦合的表现形式 |
| 3.1.1 结构耦合形式 |
| 3.1.2 功能耦合形式 |
| 3.1.3 时空耦合形式 |
| 3.2 金融结构演化与金融监管优化耦合的一般规律 |
| 3.2.1 金融结构演化与金融监管优化的“互动共生” |
| 3.2.2 金融结构演化与金融监管优化的“集散” |
| 3.2.3 金融结构演化与金融监管优化的“协同” |
| 3.3 金融结构演化与金融监管优化耦合要素 |
| 3.3.1 耦合主体要素 |
| 3.3.2 耦合资源要素 |
| 3.3.3 耦合环境要素 |
| 3.4 金融结构演化与金融监管优化耦合的演化模型 |
| 3.4.1 金融结构演化与金融监管优化子系统自催化 |
| 3.4.2 金融结构演化与金融监管优化子系统交叉催化 |
| 3.4.3 金融结构演化与金融监管优化耦合系统超循环 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 中国金融结构演化与金融监管优化历史变迁与现状 |
| 4.1 中国金融结构演化的发展历程 |
| 4.1.1 20世纪30年代以前中国金融结构 |
| 4.1.2 1927-1948年中国金融结构 |
| 4.1.3 1949-1978年中国的金融结构 |
| 4.1.4 1979年以来中国的金融结构 |
| 4.1.5 中国金融结构演化的评价 |
| 4.2 中国金融监管优化的发展历程 |
| 4.2.1 金融监管制度萌芽阶段(1905年-1948年) |
| 4.2.2 高度计划经济下的金融管理阶段(1948年-1984年) |
| 4.2.3 分业监管模式的探索阶段(1984年-1992年) |
| 4.2.4 分业监管模式的建立阶段(1992年-2003年) |
| 4.2.5 分业监管模式的完善阶段(2003年-2017年) |
| 4.2.6 分业监管模式的改革阶段(2017年至今) |
| 4.2.7 中国金融监管优化的评价 |
| 4.3 中国金融结构的现状特征分析 |
| 4.3.1 中国金融机构结构 |
| 4.3.2 中国金融市场结构 |
| 4.3.3 中国金融工具结构 |
| 4.4 中国金融监管现状特征分析 |
| 4.4.1 中央银行的监管 |
| 4.4.2 中国银保监会和中国证监会的监管 |
| 4.4.3 地方金融监管部门的监管 |
| 4.5 金融结构演化与金融监管优化耦合过程中存在问题 |
| 4.5.1 金融市场化水平偏低 |
| 4.5.2 银行资本充足率要求偏高 |
| 4.5.3 路径依赖问题明显 |
| 4.5.4 社会信用水平尚显不足 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 中国金融结构演化与金融监管优化耦合度分析 |
| 5.1 金融结构演化的指标的构建与测度 |
| 5.1.1 金融结构的界定 |
| 5.1.2 金融相关比率(FIR) |
| 5.1.3 中国金融相关比率的测度 |
| 5.1.4 中国金融结构测度指标体系的构建 |
| 5.1.5 中国金融结构演化评价指标体系实证分析 |
| 5.2 中国金融监管优化指标体系的构建与测度 |
| 5.2.1 宏观审慎监管的量化研究 |
| 5.2.2 中国金融监管优化测度指标体系的构建 |
| 5.2.3 中国金融监管优化指标体系实证分析 |
| 5.3 耦合度的定义与标准 |
| 5.3.1 金融结构演化与金融监管优化的耦合度定义 |
| 5.3.2 金融结构演化与金融监管优化的耦合标准 |
| 5.4 金融结构演化与金融监管优化耦合度模型的构建 |
| 5.4.1 灰色关联分析法 |
| 5.4.2 基于灰色关联度的耦合模型 |
| 5.4.3 金融结构演化与金融监管优化耦合度计算方法 |
| 5.5 金融结构演化与金融监管优化耦合的实证分析 |
| 5.5.1 金融结构演化与金融监管优化耦合度测算及分析 |
| 5.5.2 金融结构演化与金融监管优化耦合度结果分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 金融结构演化与金融监管优化耦合适应性分析 |
| 6.1 新制度经济学的框架理论 |
| 6.1.1 新制度经济学的理论基础 |
| 6.1.2 制度变迁理论 |
| 6.1.3 制度变迁的路径依赖问题 |
| 6.2 金融结构演化约束条件下金融监管优化的适应性分析 |
| 6.2.1 适应性分析模型设定的基本思路 |
| 6.2.2 金融结构演化约束下的金融监管优化适应性分析动态模型 |
| 6.3 适应性分析动态模型的模拟过程及结果分析 |
| 6.3.1 脉冲响应方程 |
| 6.3.2 参数的极大似然估计(MLE) |
| 6.3.3 适应性分析动态模型的结果分析及相关意见建议 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 中国金融结构演化与金融监管优化耦合的政策建议 |
| 7.1 发挥金融结构演化与金融监管优化耦合主体协同效应 |
| 7.2 有效整合金融结构演化与金融监管优化耦合资源 |
| 7.3 持续优化金融结构演化与金融监管优化耦合环境 |
| 7.4 加强国际监管合作,发挥耦合示范作用 |
| 7.5 本章小结 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 全文总结 |
| 8.2 创新点 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 图索引目录 |
| 附录B 表索引目录 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（6）金融控股公司监管法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内文献综述 |
| 1.2.2 国外文献综述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.4 主要工作和创新 |
| 1.5 论文的基本结构 |
| 第2章 金融控股公司的基本理论 |
| 2.1 金融控股公司的概念 |
| 2.2 新形势下金融控股公司的特征 |
| 2.3 金融控股公司监管理论 |
| 2.3.1 委托—代理理论 |
| 2.3.2 监管需求与监管供给理论 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 金融控股公司的监管现状及存在的问题 |
| 3.1 金融控股公司监管的现状 |
| 3.2 金融控股公司监管存在的问题 |
| 3.2.1 监管模式效率不足 |
| 3.2.2 监管对象涵盖不全 |
| 3.2.3 监管内容不够完善 |
| 3.2.4 监管措施规定不当 |
| 3.2.5 监管缺失愈发严重 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 域外金融控股公司监管制度分析及启示 |
| 4.1 美国的金融控股公司监管制度 |
| 4.2 英国的金融控股公司监管制度 |
| 4.3 日本的金融控股公司监管制度 |
| 4.4 对我国的启示 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 完善我国金融控股公司监管法律制度的思考 |
| 5.1 调整金融控股公司监管模式 |
| 5.1.1 确立适合我国金融控股公司的监管模式 |
| 5.1.2 推动金融控股公司的自律建设 |
| 5.2 完善金融控股公司监管法律体系 |
| 5.2.1 制定针对金融控股公司监管的法律法规 |
| 5.2.2 修改《监管办法》适用的主体范围 |
| 5.2.3 完善《监管办法》的监管内容与监管措施 |
| 5.3 完善金融控股公司配套监管建设 |
| 5.3.1 用外部规制与内部控制的手段防范利益冲突 |
| 5.3.2 确立金融机构间“防火墙”制度 |
| 5.3.3 完善信息披露制度 |
| 5.3.4 完善金融控股公司的监管原则与监管目标 |
| 5.4 小结 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博/硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（7）YF金融控股集团混业模式风险控制案例研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及选题意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义及问题的提出 |
| 1.2 国内外金融控股公司相关研究文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 地方金融控股公司的典型发展模式与风控现状 |
| 1.3.1 金融控股公司的定义及分类 |
| 1.3.2 地方性金融控股公司的发展模式 |
| 1.4 本文研究方法和研究思路 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 本文的创新与不足 |
| 1.5.1 创新 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第二章 YF集团发展历程与混业经营风险管理案例 |
| 2.1 YF集团现状与发展历程 |
| 2.2 YF集团混业经营布局 |
| 2.2.1 整体布局 |
| 2.2.2 平台建设 |
| 2.2.3 投资业务 |
| 2.3 YF集团成功业务风险防控案例介绍 |
| 2.3.1 协助西南证券重组上市 |
| 2.3.2 处置化医集团不良资产 |
| 2.3.3 股权重组西部航空 |
| 2.4 YF集团风险管理模式的有益经验 |
| 2.4.1 YF金融控股集团整体全面风险管理框架日臻完善 |
| 2.4.2 突出战略集中型与矩阵式风险管理模式相结合 |
| 2.4.3 注重平衡公司混业运营与风险控制 |
| 2.4.4 强调风险管理的信息化建设作为支撑 |
| 第三章 YF集团风险混业经营风险管理效果的综合分析 |
| 3.1 指标构建与测度 |
| 3.1.1 基于Z-score的分析 |
| 3.1.2 混业经营指数与企业破产风险的定量研究 |
| 3.2 企业混业经营风险的定量评估 |
| 3.2.1 盈利能力分析 |
| 3.2.2 偿债能力分析 |
| 3.2.3 企业现金流量分析 |
| 3.2.4 企业营运能力分析 |
| 3.3 YF集团风险管理模式的薄弱环节 |
| 3.3.1 全面风险管理与GRC理念融合不足 |
| 3.3.2 政府的干预弱化了GRC机制 |
| 3.3.3 风险资本理念未能贯彻到业务之中 |
| 3.3.4 关联担保交易频繁 |
| 第四章 完善经营性地方金融控股集团风险管理的启示 |
| 4.1 完善金融控股公司的外部监管环境 |
| 4.2 进一步完善战略集中型与矩阵式风险管理模式的有机融合 |
| 4.3 尽快建设覆盖混业经营与经营风险关系的风险评价机制 |
| 4.4 继续推进治理、风险管理与合规风险管理的协调 |
| 4.5 努力发展多元化的风险管理手段 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（8）中国商业银行投资银行业务风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 投资银行业务对银行成本与效率的影响 |
| 1.2.2 投资银行业务对银行风险的影响 |
| 1.2.3 商业银行投资银行业务与金融体系稳定性的关系 |
| 1.2.4 论文创新之处 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 论文结构安排 |
| 第2章 商业银行投资银行业务及风险防范的理论基础 |
| 2.1 商业银行投资银行业务相关概念剖析 |
| 2.1.1 商业银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.2 投资银行及其业务的理论内涵 |
| 2.1.3 三种金融业经营模式的比较分析 |
| 2.1.4 商业银行投资银行业务组织形式辨析 |
| 2.2 商业银行投资银行业务的经济学解释 |
| 2.2.1 金融中介功能观对商业银行与投资银行业务融合的启示 |
| 2.2.2 金融创新理论对商业银行在投资银行业务创新上的阐释 |
| 2.2.3 资产专用性假说对商业银行投资银行业务要素配置的解释 |
| 2.2.4 商业银行投资银行业务所隐含的制度变迁供求关系探析 |
| 2.3 综合经营风险管理理论研究 |
| 2.3.1 从定性分析向定量分析转化 |
| 2.3.2 从风险控制向风险管理转变 |
| 2.3.3 从单一风险管理向全面风险管理转化 |
| 2.4 后危机时代综合经营监管理论探究 |
| 2.4.1 更为严格的综合经营市场准入监管 |
| 2.4.2 综合经营监管的宏观审慎原则 |
| 2.4.3 综合经营机构的市场化退出机制 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 商业银行投资银行业务的历史与现状分析 |
| 3.1 发达国家商业银行投资银行业务现状分析 |
| 3.1.1 德国全能银行发展的历史沿革与特征 |
| 3.1.2 美国金融控股公司的演进与立法设计 |
| 3.1.3 英国银行母公司发展的背景与利弊 |
| 3.1.4 发达国家商业银行投资银行业务的国际比较对我国的启示 |
| 3.2 我国商业银行投资银行业务的现状分析 |
| 3.2.1 商业银行投资银行业务的经营范围 |
| 3.2.2 商业银行投资银行业务的组织形式 |
| 3.2.3 主要商业银行投资银行业务的实践 |
| 3.2.4 商业银行投资银行业务的政策演进 |
| 3.3 我国商业银行投资银行业务存在问题分析 |
| 3.3.1 商业银行投资银行业务承担的内部经营压力 |
| 3.3.2 商业银行投资银行业务面临的外部竞争压力 |
| 3.3.3 牌照资质差异导致经营局限性与业务深度不够 |
| 3.3.4 组织形式不一致,行业发展不平衡 |
| 3.3.5 收入结构不均衡,利润贡献度低 |
| 3.3.6 现有人员素质难以满足投资银行业务深入发展的需要 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 商业银行投资银行业务的风险来源、成因与传导路径 |
| 4.1 商业银行投资银行业务风险的一般来源与特征 |
| 4.1.1 信用风险的来源 |
| 4.1.2 市场风险的成因 |
| 4.1.3 操作风险的来源与表现 |
| 4.1.4 流动性风险的来源与差异 |
| 4.1.5 声誉风险的传导路径 |
| 4.2 投资银行业务合规风险的表现形式 |
| 4.2.1 代理类业务风险的具体表现 |
| 4.2.2 委托类业务风险的具体表现 |
| 4.2.3 自营类业务风险的具体表现 |
| 4.3 商业银行投资银行业务面临的特殊风险成因与传导路径 |
| 4.3.1 利益冲突风险的生成途径 |
| 4.3.2 风险传递的主要途径与运行机制 |
| 4.3.3 资本重复计算的动因与实现路径 |
| 4.3.4 透明度风险的表现与特征 |
| 4.3.5 内部交易造成风险集中的基础与传导路径 |
| 4.4 商业银行投资银行业务对系统性风险的影响 |
| 4.4.1 商业银行投资银行业务对系统性风险的分解分析 |
| 4.4.2 商业银行业务与投资银行业务的风险差异 |
| 4.4.3 商业银行业务与投资银行业务的风险关联性 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 投资银行业务对商业银行风险影响的实证分析 |
| 5.1 研究目的与样本选取 |
| 5.1.1 研究目的与假设 |
| 5.1.2 数据来源与说明 |
| 5.2 基于波动性风险理论的银行业收入构成波动性分析 |
| 5.2.1 银行业收入构成与波动状况 |
| 5.2.2 银行业收入波动性分析设计 |
| 5.2.3 样本总体收入波动性分析结果 |
| 5.3 资产组合理论框架下的银行收入构成相关性分析 |
| 5.3.1 银行收入构成相关性分析设计 |
| 5.3.2 样本个体收入相关性分析结果 |
| 5.4 投资银行业务对银行风险影响的回归分析 |
| 5.4.1 研究设计 |
| 5.4.2 变量选取 |
| 5.4.3 模型设定 |
| 5.4.4 实证结果与影响机制分析 |
| 5.4.5 稳健性检验 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 中国商业银行投资银行业务风险防范体系构建 |
| 6.1 全面风险管理体系与宏观审慎监管框架 |
| 6.1.1 构建全面风险管理体系的必要性 |
| 6.1.2 导入宏观审慎监管框架的重要性 |
| 6.2 商业银行投资银行业务的战略定位与路径选择 |
| 6.2.1 大型国有银行实现投资银行业务规模效应的发展路径 |
| 6.2.2 股份制商业银行发挥投资银行业务协同效应的主要路径 |
| 6.2.3 中小商业银行适度发展投资银行业务的路径选择 |
| 6.2.4 区域性、农村商业银行专业化发展的现实选择 |
| 6.3 公司治理框架与组织结构的优化 |
| 6.3.1 强化董事会职能与利益制衡机制 |
| 6.3.2 确立风险管理层级和运行流程 |
| 6.3.3 导入金融综合经营风险管理文化 |
| 6.4 内部控制机制与合规管理流程的设计与构建 |
| 6.4.1 以风险防范为目的建立内部控制体系 |
| 6.4.2 建立会计并表与风险并表双重管理机制 |
| 6.4.3 设置差异化的“防火墙”制度 |
| 6.5 风险管理流程再造与实施步骤 |
| 6.5.1 确立组织风险偏好与风险容忍度 |
| 6.5.2 开发风险识别与监测工具 |
| 6.5.3 设计风险度量与评估程序 |
| 6.5.4 规范风险控制与报告路径 |
| 6.6 商业银行投资银行业务的宏观审慎监管框架 |
| 6.6.1 确立监管架构与监管主体 |
| 6.6.2 设定监管目标与原则 |
| 6.6.3 明确市场准入与股东标准 |
| 6.6.4 设置业务资格与范围限制 |
| 6.6.5 确立市场化退出要求 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 中国商业银行投资银行业务风险防范对策 |
| 7.1 补强商业银行投资银行业务风险防范的薄弱环节 |
| 7.1.1 风险防范理念与风险管理文化方面的欠缺 |
| 7.1.2 风险管理体系与组织发展战略相脱节 |
| 7.1.3 风险管理能力与业务发展不匹配 |
| 7.1.4 风险管理技术和工具存在局限性 |
| 7.1.5 风险防范自律机制发挥不足 |
| 7.2 应对商业银行投资银行业务风险带来的监管挑战 |
| 7.2.1 强化金融监管的迫切性 |
| 7.2.2 多头监管与监管规则不一致 |
| 7.2.3 信息协调与并表监管机制不完备 |
| 7.2.4 对金融集团控股股东存在监管缺位 |
| 7.3 强化对商业银行投资银行业务风险的全面认识 |
| 7.3.1 对商业银行投资银行业务风险影响的重新认识 |
| 7.3.2 对不同组织形式风险差异的辨识 |
| 7.3.3 提高对银行集团风险隐患的重视程度 |
| 7.4 增强对商业银行投资银行业务特殊风险的防范能力 |
| 7.4.1 建立防范利益冲突风险的“中国墙”制度 |
| 7.4.2 控制内部交易造成的风险集中 |
| 7.4.3 强化自律性质的信息披露与透明度建设 |
| 7.5 提高对商业银行投资银行业务风险冲击的抵御能力 |
| 7.5.1 保持资本充足水平与补充能力 |
| 7.5.2 以并表管理为基础防范资本重复计算风险 |
| 7.5.3 加强流动性风险管理 |
| 7.6 提升商业银行投资银行业务的监管有效性 |
| 7.6.1 夯实立法基础与监管标准 |
| 7.6.2 持续革新监管工具 |
| 7.6.3 利用市场力量约束利益冲突的发生 |
| 7.6.4 建立法人防火墙与业务防火墙“双墙制度” |
| 7.7 本章小结 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（9）混业经营模式下中国金融安全问题研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究问题及意义 |
| 1.1.1 研究问题 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 研究思路 |
| 1.4 本文创新点 |
| 1.5 论文其余部分的结构安排与主要内容 |
| 2 理论基础与文献综述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 金融安全理论 |
| 2.1.2 经济安全观和产业安全观 |
| 2.1.3 系统科学与工程理论 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 金融混业与经营绩效 |
| 2.2.2 金融混业与金融风险 |
| 2.2.3 金融混业与制度变迁 |
| 2.2.4 金融监管、金融风险与金融安全 |
| 2.2.5 文献评述 |
| 3 金融混业经营现状分析 |
| 3.1 金融混业的范畴及功能 |
| 3.1.1 金融混业的基本范畴 |
| 3.1.2 金融混业经营的功能 |
| 3.2 主要国家金融混业经营现状、比较与启示 |
| 3.2.1 美国金融控股公司模式 |
| 3.2.2 英国银行母公司控股模式 |
| 3.2.3 日本渐进的金融控股公司模式 |
| 3.2.4 德国和欧洲国家的全能银行模式 |
| 3.2.5 比较与启示 |
| 3.3 中国金融混业经营现状 |
| 3.3.1 中国金融业构成 |
| 3.3.2 中国金融混业经营演进 |
| 3.3.3 中国金融混业发展现状与普惠金融 |
| 3.3.4 中国金融混业经营特征 |
| 3.3.5 金融混业经营发展的意义 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 混业经营模式下金融安全的关键要素:风险与绩效 |
| 4.1 金融系统性风险测度 |
| 4.1.1 金融系统性风险指标体系 |
| 4.1.2 计量模型 |
| 4.1.3 样本与数据来源 |
| 4.1.4 结果与分析 |
| 4.2 金融系统经营绩效分析 |
| 4.2.1 计量方法 |
| 4.2.2 结果与分析 |
| 4.3 混业经营优选模式——银行控股公司 |
| 4.3.1 银行业混业经营模式选择 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 混业经营模式下金融系统安全分析 |
| 5.1 金融系统安全概念模型 |
| 5.2 金融系统安全影响因素的不确定性分析 |
| 5.3 混业经营模式下金融系统稳定性理论 |
| 5.3.1 金融监管与金融创新对金融系统稳定性的影响 |
| 5.3.2 金融系统稳定性的混沌动力学分析 |
| 5.3.3 数值模拟与仿真 |
| 5.4 混业经营模式下金融系统安全可靠性优化策略 |
| 5.4.1 金融系统安全优化对象 |
| 5.4.2 金融系统安全可靠性动力学流图及仿真 |
| 5.4.3 金融安全系统可靠性优化策略 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 混业经营模式下金融安全指数 |
| 6.1 混业经营模式下中国金融安全指数评价 |
| 6.2 关键因子及评分标准 |
| 6.2.1 经济实力与经济运行 |
| 6.2.2 治理能力与政策有效性 |
| 6.2.3 国际收支与外部影响 |
| 6.2.4 金融运行与金融发展 |
| 6.2.5 金融稳健性与控制力 |
| 6.3 结果与分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 结论与对策建议 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 对策建议 |
| 7.2.1 法制环境建设方面 |
| 7.2.2 行业综合性监管体制建立方面 |
| 7.3 论文存在的不足与进一步研究建议 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 作者简历及攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（10）金融混业经营对系统性风险的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 金融混业经营的相关研究 |
| 1.2.2 系统性风险的相关研究 |
| 1.2.3 金融混业经营与系统性风险关联性的研究 |
| 1.2.4 评述 |
| 1.3 研究思路与框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.4 创新及不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 研究的不足 |
| 第2章 混业经营及其风险分析 |
| 2.1 混业经营的成本与收益 |
| 2.1.1 混业经营的收益分析 |
| 2.1.2 混业经营的成本分析 |
| 2.2 混业经营的风险及其特征 |
| 2.2.1 金融机构混业经营的固有风险 |
| 2.2.2 我国金融混业经营的特殊风险 |
| 2.3 混业经营对系统性风险的影响机理 |
| 2.3.1 混业经营对系统性风险影响的U型假定 |
| 2.3.2 混业经营对系统性风险的放大作用 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 混业经营对系统性风险影响的模型构建 |
| 3.1 模型构建的基本思路 |
| 3.2 金融系统性风险的测算方法 |
| 3.2.1 边际期望损失法 |
| 3.2.2 边际期望损失法的计量框架 |
| 3.3 衡量混业经营程度的指标选取和计算方法 |
| 3.4 混业经营程度对系统性风险影响的模型确立 |
| 3.4.1 模型中控制变量 |
| 3.4.2 模型的确立 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 金融混业经营对系统性风险影响的检验 |
| 4.1 金融机构系统性风险的度量 |
| 4.1.1 数据来源和研究样本 |
| 4.1.2 数据的描述性分析 |
| 4.1.3 实证结果与分析 |
| 4.2 混业经营程度对系统性风险的实证检验 |
| 4.2.1 数据来源和研究样本选取 |
| 4.2.2 数据的描述性分析 |
| 4.2.3 面板模型形式的确定 |
| 4.3 实证结果与分析 |
| 4.3.1 实证结果 |
| 4.3.2 稳健性检验 |
| 4.3.3 实证结果分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 混业经营系统性风险管控的国际经验 |
| 5.1 国际主要混业经营模式及比较 |
| 5.2 金融混业监管体制及评析 |
| 5.2.1 机构监管 |
| 5.2.2 目标监管 |
| 5.2.3 功能监管 |
| 5.2.4 混业经营机构制度创新对传统监管模式的挑战 |
| 5.3 混业经营下系统性风险监管的实践 |
| 5.3.1 美国：伞形监管 |
| 5.3.2 德国：统一监管 |
| 5.3.3 澳大利亚：双峰监管 |
| 5.4 危机后各国混业经营体制的变革及经验 |
| 5.4.1 美国对混业经营制度的改革 |
| 5.4.2 英国对混业经营制度的改革 |
| 5.4.3 法国对混业经营制度的改革 |
| 5.4.4 各国对混业经营制度改革的经验 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 我国对混业经营下系统性风险管控的探索 |
| 6.1 我国混业经营的发展及现状 |
| 6.1.1 改革开放以来我国金融混业发展历程 |
| 6.1.2 我国金融混业经营的发展现状 |
| 6.1.3 金融危机对我国金融混业发展的启示 |
| 6.1.4 后金融危机时代我国金融混业经营的基础 |
| 6.2 我国金融混业经营与分业监管的冲突 |
| 6.2.1 我国现行的金融监管框架 |
| 6.2.2 我国现行金融监管框架的局限 |
| 6.3 后危机时代我国金融混业经营的系统性风险防范 |
| 6.3.1 混业经营的立法 |
| 6.3.2 混业经营组织模式的选择 |
| 6.3.3 混业经营监管机制的构建 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 结论及建议 |
| 7.1 本文结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 博士期间发表的论文 |
四、金融混业经营问题研究（论文参考文献）
- [1]中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究[D]. 魏军. 北京交通大学, 2021(02)
- [2]德意志银行混业经营模式研究[D]. 许灵修. 辽宁大学, 2021
- [3]中国人寿并购广发银行案例研究[D]. 王阳. 云南财经大学, 2021(09)
- [4]美国混业经营改革对我国的启示 ——基于混业经营对系统性金融风险影响视角[D]. 方定闯. 兰州大学, 2021(12)
- [5]金融结构演化与金融监管优化耦合研究[D]. 何震. 新疆大学, 2020(06)
- [6]金融控股公司监管法律制度研究[D]. 张一弛. 山西财经大学, 2020(04)
- [7]YF金融控股集团混业模式风险控制案例研究[D]. 丘玉婵. 华南理工大学, 2020(02)
- [8]中国商业银行投资银行业务风险防范研究[D]. 郑雪. 辽宁大学, 2020(01)
- [9]混业经营模式下中国金融安全问题研究[D]. 崔毅. 北京交通大学, 2019(12)
- [10]金融混业经营对系统性风险的影响研究[D]. 赵照. 中央财经大学, 2016(08)