一、中国国有银行的资本金谜团（论文文献综述）
陈晓蕊[1]（2016）在《中国民营银行发展问题研究》文中指出伴随着市场经济体制的不断健全和高速发展,民营资本进入银行业的呼声也越来越高。2013年以来,国务院首次提出“尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行”,民营银行的设立和发展逐步走进公众视野,相关政策、规定相继出台,为民营银行的设立和发展奠定了的基础。民营银行由于自身的所有制属性,打破了中国商业银行业的国有垄断,作为金融市场的有力补充,实现了金融机构多元化发展。民营银行具有资本构成民营化、公司治理法制化、经营管理市场化、市场定位差异化等一系列的特点,民营银行的建立对于促进金融市场的公平竞争、促进国有金融企业改革作用巨大。民营资本进入银行业,不但是对民营资本的促进,而且对商业银行也有积极的作用,能够提高资本资源的使用和配置率。本文以民营银行相关理论为基础,参考产权理论、公司治理等理论,结合当前国家对于发展民营经济、鼓励创新创业的要求,运用文献研究法、矛盾分析法、比较分析法等方法,对民营银行的发展进行梳理和分析。本文总共分为四章：第一章主要对民营银行的概念进行界定。国内经济学界对于民营银行的概念界定一直存在争论,归结起来,主要有产权结构理论、资产结构理论、公司治理理论三种角度,本文在产权结构理论的基础之上,从资本所有权角度对民营银行进行界定,分析了民营银行的特点、发展现状,并对民营银行兴起的原因进行探讨。第二章分析了民营银行发展的实质问题,对于民营资本的地位问题进行探讨,民营资本到底是经济发展的有机构成还是权宜之计,这决定了民营银行能够走多远。民营银行在与传统银行竞争的过程中,天然处于弱势地位,资金成本高、业务和经营范围受限、特殊风险较多等等,均为民营银行发展所要面临的实际问题。民营银行的发展,从本质上看,是民营资本的历史回归,存在着民营资本国有化和国有资本私有化两种可能。第三章对民营银行的权力体系进行分析,民营银行性质决定了其所有权与占有权的统一,进而明确了经营权是对所有权的展开和具体运用。第四章对于民营银行的发展路径进行探讨。民营银行作为新生事物,拥有巨大的发展潜力,避开短板、发挥特长,充分依托互联网走差异化经营之路,是民营银行出路所在。这需要民营银行自身的努力,更需要国家的利好政策和一个健康稳定的金融环境支持。
周治富[2]（2015）在《利益集团、金融企业家与内生性金融成长》文中进行了进一步梳理在制度变迁的三维分析框架下,利益集团和金融企业家显着地影响内生金融的演进速度。本文通过构建共容利益集团与分利集团的博弈模型研究了内生金融的产生条件,构建了一个两期投资模型,研究了制度条件的改善、金融企业家、公众投资与内生金融产生和扩张的内在机制。研究表明,推动内生性金融成长的主体是一个共容利益集团,共容利益集团与分利集团的博弈决定了内生金融成长的方式和速度;随着制度条件的改善,金融企业家会以一次预付方式促进内生金融机构的产生,且在较差的制度条件下,公众会要求金融企业家投入较多的资本金以补偿制度风险;随着制度条件的进一步改善,公众就有参与创办内生金融机构的充分激励,公众资金的投入使得金融企业家的资本金约束大大弱化,进而促进内生金融机构迅速扩张。
张杰[3]（2014）在《中国经济增长的金融逻辑》文中认为一、引言通常而言,现代经济增长有两种增长类型,一是"攒钱"增长,二是"借钱"增长;前者称之为"内源支持型"增长,欧美国家大都属此类型,后者称之为"外源（金融）支持型"增长,经济改革以来的中国即属此种类型。就"金融支持型"增长而言,又可进一步区分为向市场借钱（债券、股票）的增长与向银行借钱（信贷）的增长。多年以来理论界普遍认为,西方发达国家的增长主要靠市场（股票与债券）融资,这似
黄钰[4]（2014）在《我国城市商业银行资本金补充问题研究》文中指出今年来,随着我国城市商业银行迅猛的发展,资本充足问题变得更加的突出。中国大部分城商行的资本充足率一直徘徊在10%以下,低于巴塞尔协议所规定的最低标准。从2013年以来,银行业监督管理机构以巴塞尔协议Ⅲ为基础,推行了新的更为严格的资本金监管要求。这不仅可能会改变城市商业银行的发展运营模式和路径,也会对金融宏观调控产生重大而深刻的影响。资本金健全与否是城商行运营的基础,它起到了对存款的保护、风险的监测和预防、业绩的考核等重要作用。资本作为一种风险缓冲剂,是护卫银行业金融机构安全的最后屏障。资本充足率的水平直接决定了城商行最终清偿能力和抵御各类风险的能力。长久以来,不良贷款率高、资本充足率低、盈利能力不佳一直是困扰我国城市商业银行的大问题。正如我们都知道,一个国家的整体经济体制和其金融系统会受到包括宏观经济形势、产业结构、生产技术、人力资源等很多因素的影响,想在短时间之内获得巨大的突破是件困难的事情。因此,找寻中国城商行资本金率隐藏的背后秘密,来识别银行在经营中所存在的潜在问题,并总结在新巴塞尔协议下我国城市商业银行资本金补充机制的构建,这是本文与之前相关研究的最大不同之处。本文通过比较国内外商业银行对资本金问题的解决方式为引导,汇总我国城市商业银行资本金管理体制的现状,着重分析商业银行资本充足率管理办法出台前后我国商业银行资本充足率的变化原因,寻找我国城市商业银行资本金充足率隐藏的各种秘密,通过数据的分析得出虽然目前经过不懈的努力我国大部分城商行资本金充足率已经达到监管要求,但该机制的构建仍是建设我们城市商业银行,以提升管理水平,参与市场竞争,应对行业各种风险的重要组成部分；其后,根据目前所存在的深层次问题,借鉴参考世界其它商业银行在资本金补充方面的经验教训,着力开辟新的看问题的视角,为探讨继续改进和完善我国城商行资本金补充机制这一长效内控机能,真正构建符合我国城商行自身发展特点的资本金约束机制,提出了自己的见解。文章从内源与外源性融资,资产管理三个方面讨论了我国城市商业银行资本金补充机制的构建,提出城市商业银行应努力构建资本金补充的长效机制。
张杰[5]（2013）在《中国经济增长的金融逻辑》文中研究表明一、引言通常而言,现代经济增长有两种增长类型,一是"攒钱"增长,二是"借钱"增长;前者称之为"内源支持型"增长,欧美国家大部属此类型,后者称之为"外源（金融）支持型"增长,经济改革以来的中国即属此种类型。就"金融支持型"增长而言,又可进一步区分为向市场借钱（债券、股票）的增长与向银行借钱（信贷）的增长。
陆旦强[6]（2013）在《我国上市商业银行资本结构影响因素实证分析》文中研究指明文章利用结构方程模型,建立了商业银行资本结构与其资产规模、盈利能力、成长能力、资产流动性及资产安全性模型。实证检验结果显示,商业银行资本结构与其资产规模、成长能力呈正相关关系,而与其盈利能力、资产流动性及资产安全性呈负相关关系。
于晓非[7]（2012）在《中国商业银行资本结构优化调整研究》文中研究表明为应对美国次贷危机的严重冲击，保证我国经济的持续、稳定运行，2008年末，中国政府提出由“稳健的财政政策和从紧的货币政策”转向实施“积极的财政政策和适度宽松的货币政策”，出台4万亿的政府投资计划，提出十大行业振兴发展规划，因而，我国商业银行2009、2010年信贷投放力度明显加大，出现“天量”放贷。2010年12月，巴塞尔委员发布了第三版巴塞尔协议（Basel Ⅲ），确立了微观审慎和宏观审慎相结合的金融监管新模式，其中包括大幅度提高对商业银行的资本监管的要求。2011年中国银监会出台了Basel Ⅲ新监管标准的指导意见，计划构建与国际监管标准接轨的银行监管框架体系，提出正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行资本充足率分别不低于11.5%和10.5%的更高的监管要求，以及各类监管指标的达标时间表和阶段性目标。2009年以来，中国各商业银行由于信贷资产的超常增长，在监管资本约束下主要采取定向增发、配股、可转换债券、次级债券、混合债券等多种方式集体补充资本，这种资本补充的周期性一方面说明商业银行树立了较强的监管资本约束意识，另一方面也说明我国银行资本管理和资本规划的水平还有待提高。中国银监会下发完善商业银行资本补充机制的通知也指出，为实现资产与资本、核心资本的匹配增长，各商业银行要制定科学、可行的资本管理规划。在这样的背景下，本文尝试对上述新的发展要求做出及时的反应并进行深入研究，对于如何通过改善我国商业银行资本结构比率，强化资本约束意识，改变以来信贷资产规模扩张倒逼补充资本的资本补充模式，进而提升中国商业银行的资本管理能力，提出以内生积累为主的可持续资本补充方案，丰富有关资本结构的金融学、经济学和管理学理论内涵.本文首先分析了账面资本、权益资本、监管资本和经济资本4个不同角度的银行资本概念，提出了广义和狭义的银行资本结构层次体系，明确了本文的研究对象和逻辑脉络。第2章简单回顾了资本结构的相关理论在国内外的研究进展，介绍了银行经济资本管理中RAROC、EVA的理论基础。第3章在引入经济资本概念的前提下，分析得出适用于一般企业的资本结构理论同样适用于以货币为主要商品的特殊企业——商业银行。此外，从银行资本结构的内、外部影响因素入手，得出商业银行在理论上存在一个最优的资本结构，即股东、经理人、债权人和外部监管机构的4方博弈，但由于无法对财务危机成本和代理成本等影响因素进行准确估计，故最优资本结构的比率是无法依靠纯计量的方式得出。因此第4章在未考虑危机成本和代理成本等影响因素的情况下，通过分析Basel Ⅲ对商业银行一级资本的影响，预测出商业银行中长期资本缺口，构建了以外部监管机构、债权人存款为主要变量的最优银行资本结构模型。第5章以次贷危机后的资本集体补充阶段为重点，对中国银行业的资本结构调整实践进行分析，在借鉴了美国、英国和日本的监管部门与代表性银行的资本管理经验的基础上，设计出以目前中国商业银行再融资困境为出发点，以可持续发展的内生资本积累为主要理念的中国银行业资本结构调整理论方案。
甄妍[8]（2012）在《论中国国有银行资本金的现实意义所在》文中进行了进一步梳理我国国有商业银行在资本金不充足的前提下,由于国家信誉的支持下,继续生存不成问题,但国家信誉在目前还不具备成为我国国有银行资本金的条件;因此要想进入国际市场,中国国有银行就必须提高资本金,而由于我国银行附属资本有较为广阔的发展空间,因此以长期金融债券为代表的附属资本将成为我国充实其资本金的主要途径。除了资本金的提高外,公司治理和业务创新等方面也是我国国有商业银行提升竞争力的必要因素。
贺群舟[9]（2012）在《我国国有控股商业银行委托代理问题研究》文中进行了进一步梳理文章从委托—代理角度出发分析了我国国有控股商业银行存在的委托—代理问题。并通过对这些问题的分析对国有控股商业银行的监管提出了一些有益的建议。
产俊[10]（2012）在《《巴塞尔协议Ⅲ》下我国商业银行资本约束与资本金补充研究》文中进行了进一步梳理《巴塞尔协议Ⅲ》强化了全球银行业的资本监管,中国银监会以巴塞尔新资本协议三大支柱为基础,吸收《巴塞尔协议Ⅲ》的最新成果将宏观审慎监管与微观审慎监管相结合,同时考虑了国内银行业经营管理的实践,构建了更为严格的中国银行业资本监管新框架。本轮金融危机以来,我国商业银行信贷规模高速扩张,贷款期限以中长期为主,投向主要集中在地方政府融资平台,据中国审计署数据2010年末中国地方政府债务规模约为10.7万亿元,随着经济形势的变化和经济结构的调整,商业银行对部分地方政府贷款进行展期和减记是难以避免的,信贷损失将直接造成对银行资本金的消耗。在全球流动性充足、国内劳动力成本提高的背景下,目前得到控制的通货膨胀形势在未来依然严峻,为防止通货膨胀的反复,我国的宏观经济政策将会是持续稳健的。严格的监管要求、潜在的信贷损失和难以宽松的经济政策使得我国商业银行面临的资本约束日益明显。在间接融资主导的金融结构下,稳健的银行体系是金融稳定的前提,适度的贷款供应是经济增长的条件,充足的资本金是银行安全和资产规模扩张的基础,资本约束会对银行安全、金融稳定乃至经济增长带来严重阻碍。理论上,当商业银行面临资本约束时,可以通过压缩风险资产和补充资本金两种方式提高资本充足率。结合我国的实际情况,银行体系的贷款供应是推动经济增长的重要因素,如果我国商业银行通过持续削减贷款来满足监管要求,实体经济的融资困难将造成经济增速下滑,反过来又会增加银行信用风险,造成更严重的资本约束。本文认为良性的资本金补充机制是解决我国商业银行资本约束最为重要的方式。资本约束和资本金补充是一个问题的正反两面：资本约束要求商业银行积极进行资本金补充,同时资本金补充的目的是充实银行资本、降低风险。因此,本文将资本约束和资本金补充放在一个主题下进行研究。银行资本金补充属于融资决策问题,现有文献对融资决策的研究一般只涉及非金融企业。非金融企业融资决策追求使加权平均资本成本最小化的资本结构,因而涉及企业债务税盾效应与财务困境成本的权衡。银行资本金补充决策同样需要考虑资本结构对融资成本和资本质量的影响。同时,商业银行还必须满足银行资本监管的要求。因此,对资本约束下商业银行资本金补充的研究必须基于《巴塞尔协议Ⅲ》的监管要求。本文以我国16家A股上市银行为研究对象,借鉴了《巴塞尔协议Ⅲ》根据系统重要性程度进行分类监管的思想,结合中国银监会对银行业金融机构类型的划分标准,将16家银行分为国内系统重要性银行（D-SIFIs）和非系统重要性银行（ND-SIFIs）进行研究。本文以“《巴塞尔协议Ⅲ》下商业银行资本约束与资本金补充”为主题。首先对《巴塞尔协议Ⅲ》和中国银行业资本监管新框架的主要内容进了评述。然后对我国商业银行资本约束现状、货币政策及监管政策对银行的潜在资本约束和我国商业银行资本金补充渠道进行探讨。接着从资本充足度、监管资本结构、内部融资能力和外部融资能力四个方面对我国两类商业银行的资本约束和资本金补充进行研究。最后是文章的相关结论与启示。具体地,本文分为五章,主要内容如下：第一章、引言部分主要介绍文章的选题背景、研究意义、基本思路和逻辑结构,并对国内外相关文献进行梳理。第二章、对《巴塞尔协议Ⅲ》微观审慎监管和宏观审慎监管并重的监管理念及主要内容进行分析,并引出中国银行业资本监管的新框架,交待我国商业银行面临的监管环境。第三章、首先从理论上分析货币政策和监管政策对我国商业银行的资本约束效应,并指出银行资本约束的四个影响因素：资本充足度、监管资本结构、内部融资能力和外部融资能力。然后分析商业银行资本金补充渠道,阐明资本金补充和资本约束的内在联系,为后文的展开论述做好铺垫。第四章、运用翔实准确的数据资料,围绕资本金补充这一中心从资本充足度、监管资本结构、内部融资能力和外部融资能力四方面对我国两类银行进行系统的研究。第五章、对前文进行归纳总结并阐明相关启示。本文主要结论：（1）我国D-SIFIs和ND-SIFIs的资产可持续增长率缺口（SGGA）平均值分别为3.32%和6.61%,表明我国D-SIFIs面临的内部融资缺口较小。我国D-SIFIs的外部债务融资成本也低于ND-SIFIs,表明我国D-SIFIs的外部融资约束也较小。同时,2004年至2011年我国D-SIFIs和ND-SIFIs年度资本充足率标准差分别是1.25和2.19,2008年至2011年两者年度核心一级资本充足率标准差分别是0.265和0.306,表明我国D-SIFIs的资本充足度更为稳定。虽然根据宏观审慎监管的理念,我国D-SIFIs面临的监管要求高于ND-SIFIs,但是我国D-SIFIs面临的资本约束仍然相对较轻。（2）《巴塞尔协议Ⅲ》更高的核心一级资本监管要求削弱了我国商业银行的内部融资能力,我国D-SIFIs和ND-SIFIs的资产可持续增长率实际降幅分别为66.50%和62.53%。银行监管资本中缺少其他一级资本间接抬高了核心一级资本监管标准,也削弱了银行的内部融资能力,使得我国D-SIFIs和ND-SIFIs的资产可持续增长率分别下降了12.09%和13.90%。商业银行创设其他一级资本工具对增强内部融资能力和提高净资产收益率均具有积极意义。但是其他一级资本工具的发行及在我国商业银行中的推广运用具有一定难度。其中,我国D-SIFIs由于资本质量高、外部融资溢价低,发行其他一级资本工具较为可行。（3）长期次级债券是我国商业银行最主要的二级资本工具,对于浮动利率次级债券,我国D-SIFIs发行利率至少比ND-SIFIs低90BP,对于固定利率次级债券,D-SIFIs发行利率至少比ND-SIFIs（?）低54BP。我国D-SIFIs通过长期次级债券补充二级资本的空间较大,并且可以通过提高二级资本占比降低综合资本成本。ND-SIFIs中全国性股份制银行在核心一级资本总量提高前,难以继续进行大量的次级债券融资,可利用混合资本债券进行资本管理。城市商业银行外部融资成本较高,受成本约束难以大规模发行次级债券。同时,较高的外部融资溢价也表明城市商业银行的经营风险较大,需要优先补充核心一级资本,增加资本规模,降低外部融资成本。（4）中国银行业监管规则可以设定动态的监管标准,增加商业银行发行混合资本债券的激励以提高二级资本质量,改变目前过度依赖次级债券管理二级资本的局面。同时,为了促进其他一级资本工具的发行,应该对其他一级资本工具的利息累积与否、具体的损失吸收形式等重要条款进行明确的规定。本文的主要创新：（1）选题的创新。现有文献对银行资本管理的研究大都只是将资本金补充归为资本管理的“分子对策”,较少对资本金补充进行专项研究,结合具体的资本约束从资本充足度、资本结构、融资能力对资本金补充进行系统研究的论文更是少之又少。因此本文的选题具有一定的创新性。同时,在我国目前的经济发展模式和金融结构下研究银行资本金补充也具有重要的现实意义。（2）研究对象的分类。我国商业银行在监管要求、资产规模和资本状况等方面具有明显差异,受《巴塞尔协议Ⅲ》根据系统重要性程度进行分类监管的启示,本文将16家上市银行分为国内系统重要性银行（D-SIFIs）和非系统重要性银行（ND-SIFIs）进行研究。（3）指标的构建。本文在研究商业银行内部融资能力时,测算出银行资产可持续增长率,并通过构建一个度量指标——可持续增长率缺口（SGGA）来量化银行的内部融资缺口。本文的不足：（1）文章的理论深度有待进一步加强。银行资本约束和资本金补充涉及到众多理论,在写作过程中我虽然查阅了大量的文献资料,但因水平有限,对一些重要理论的挖掘仍不够到位。（2）文章的实证方法有待进一步改进。本文的数据主要是从2004年至2011年度数据,文章主要采用了图表对比、公式推导等方法进行论述,没有构建计量经济模型,削弱了文章部分结论的说服力。
二、中国国有银行的资本金谜团（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、中国国有银行的资本金谜团（论文提纲范文）
（1）中国民营银行发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导论 |
| 一、研究背景和意义 |
| 二、相关研究动态 |
| 三、研究方法 |
| 四、论文创新和不足 |
| 第一章 中国民营银行概述 |
| 第一节 确定民营银行的关键是资本权属关系 |
| 一、关于民营银行界定的争论 |
| 二、从资本所有权角度界定民营银行 |
| 三、民营银行的特点 |
| 第二节 民营银行兴起的根本原因是利用民间资本丰富金融供给 |
| 一、国有资本投放的局限导致金融抑制 |
| 二、中小企业融资难问题日益突出 |
| 三、整合民间资本丰富金融供给 |
| 第三节 民营银行发展的基本情况 |
| 一、2013年以来发展民营银行的政策支持 |
| 二、民营银行的发展现状 |
| 第二章 中国民营银行在夹缝中生存和发展 |
| 第一节 民营银行的发展问题实质上是民营资本的地位问题 |
| 一、民营资本是经济发展的有机构成 |
| 二、民营银行在发展中存在事实上的不平等 |
| 第二节 民营银行在与其他性质银行的竞争中天然处于弱势地位 |
| 一、资金成本偏高 |
| 二、业务和经营范围受限 |
| 三、特殊风险较多 |
| 第三节 民营银行发展的逻辑：民营资本发展的历史回归 |
| 一、民营资本发展的历史回归 |
| 二、民营资本国有化的可能性 |
| 三、国有资本私有化的可能性 |
| 四、民营银行发展的两种可能性 |
| 第三章 中国民营银行的权利关系分析 |
| 第一节 民营银行的企业权利与公司治理 |
| 一、企业权利理论概述 |
| 二、企业权利与公司治理 |
| 三、民营银行权利关系概述 |
| 第二节 民营银行所有权与占有权的关系分析 |
| 一、民营银行股权构成 |
| 二、民营银行所有权对占有权的控制 |
| 第三节 民营银行占有权与经营权的关系分析 |
| 一、民营银行经营权行使者的基本职能与主要权利 |
| 二、民营银行占有权行使机构控制经营者的主要方式 |
| 三、占有权行使机构与经营权行使者的主要矛盾 |
| 第四章 中国民营银行发展路径分析 |
| 第一节 弱化金融抑制,营造安全稳定的金融运行环境 |
| 一、建立规范的准入退出机制 |
| 二、推进利率市场化进程 |
| 三、完善社会信用体系 |
| 第二节 抓住主要矛盾,处理好所有权对经营权的关系 |
| 一、强化所有权对经营权的控制 |
| 二、加强对经营权行使者的监管 |
| 三、保障经营权行使者的利益 |
| 第三节 发挥特色优势,建立长效发展的业务形式 |
| 一、依托互联网金融探索盈利新形式 |
| 二、以居民服务为重点发展社区银行 |
| 三、结合实体经济发展产融型金融控股集团 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（3）中国经济增长的金融逻辑（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、经济改革与国家的金融困局 |
| 三、金融剩余与国有银行制度 |
| 四、国有银行的信贷均衡 |
| 五、国有银行制度之谜 |
| (一)国有银行资本金之谜 |
| (二)国有银行存差之谜 |
| (三)国有银行不良贷款之谜 |
| 六、简短的结语 |
（4）我国城市商业银行资本金补充问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 导论 |
| 第一节 选题背景和研究意义 |
| 一 选题背景 |
| 二 研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一 国外研究现状 |
| 二 国内研究现状 |
| 第三节 研究思路与研究方法 |
| 一 研究思路 |
| 二 研究方法 |
| 第四节 论文的基本结构 |
| 第二章 商业银行资本金的理论基础 |
| 第一节 资本金的组成与主要作用 |
| 一 资本金的组成 |
| 二 商业银行资本金的主要作用 |
| 第二节 新巴塞尔协议与商业银行资本充足率 |
| 一 新巴塞尔协议的主要变化 |
| 二 巴塞尔协议Ⅲ对银行业的影响 |
| 第三章 我国城市商业银行资本金现状分析 |
| 第一节 我国城商行的概状 |
| 一 城商行的定义 |
| 二 城商行的特点 |
| 第二节 我国城市商业银行的现状 |
| 第三节 我国城商行在资本金补充方面存在的问题 |
| 第四节 我国城商行资本金不足造成的重要影响 |
| 第四章 构建符合我国城商行的资本金补充方式 |
| 第一节 内源性融资为主提高自身的盈利能力 |
| 一 加大中间业务创新力度,增强盈利能力 |
| 二 掘金私人银行业务 |
| 三 提高服务效率,柜台业务流程再造 |
| 四 大力发展互联网金融 |
| 第二节 拓宽我国城市商业银行的外源性融资渠道 |
| 一 大力开发当前流行的金融融资方式 |
| 二 利用民间资本增资扩股补充资本金 |
| 三 引进战略投资者 |
| 四 并购与重组——徽商模式 |
| 第三节 加强资产管理 |
| 一 优化资产结构 |
| 二 出售不良资产 |
| 三 积极拓展投资经营业务领域 |
| 四 提高风险管理,建立内部控制制度 |
| 第四节 树立长效的资本金补充意识 |
| 参考文献 |
| 个人简历在学期间发表的学术论文与研究成果 |
| 致谢 |
（6）我国上市商业银行资本结构影响因素实证分析（论文提纲范文）
| 一、文献回顾 |
| 二、研究设计 |
| (一) 研究假设 |
| (二) 变量选择 |
| (三) 研究数据及模型 |
| 三、实证结果与分析 |
| (一) 样本的描述性统计 |
| (二) 检验结果与分析[8] |
| 四、结论与建议 |
| (一) 研究结论 |
| (二) 相关建议 |
| 1. 规模较大的商业银行增加负债与调整负债结构并行 |
| 2. 提高盈利能力, 改善权益资本结构 |
| 3. 在保证资产流动性及安全性前提下发挥成长能力 |
（7）中国商业银行资本结构优化调整研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 图表目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究对象 |
| 1.2.1 中国商业银行 |
| 1.2.2 商业银行资本结构的层次体系 |
| 1.2.3 不同角度的银行资本 |
| 1.2.4 资本结构优化与资本管理的关系 |
| 1.2.5 资本结构优化的价值取向 |
| 1.3 选题的理论与现实指导意义 |
| 1.4 研究方法和结构安排 |
| 1.5 预期的创新与不足之处 |
| 1.5.1 主要的理论创新 |
| 1.5.2 本文的不足之处 |
| 第2章 资本结构有关理论综述 |
| 2.1 资本结构理论的国内外研究进展 |
| 2.1.1 国外传统的资本结构理论 |
| 2.1.2 国外资本结构理论的研究进展 |
| 2.1.3 资本结构理论的国内研究进展 |
| 2.2 商业银行领域资本结构理论的研究进展 |
| 2.2.1 国外商业银行的资本结构理论 |
| 2.2.2 国内商业银行的资本结构理论 |
| 2.3 银行风险及经济资本管理 |
| 2.3.1 信用风险及模型测量 |
| 2.3.2 市场风险及模型测量 |
| 2.3.3 操作风险及模型测量 |
| 2.3.4 经济资本 |
| 2.3.5 资本配置 |
| 2.4 VAR 模型的理论基础 |
| 2.4.1 VAR 的含义 |
| 2.4.2 VAR 指标参数的设定 |
| 2.4.3 VAR 模型的计算方法 |
| 2.5 资本配置的理论基础 |
| 2.5.1 RAROC 经济资本配置的理论基础 |
| 2.5.2 经济资本配置最优解的理论内涵 |
| 2.5.3 利用 EVA 配置资本的理论基础 |
| 第3章 商业银行资本结构因素分析 |
| 3.1 商业银行资本结构的特殊性 |
| 3.1.1 商业银行的特殊性 |
| 3.1.2 商业银行资本结构的特殊性 |
| 3.1.3 资本结构在银行领域的有效性分析 |
| 3.2 商业银行资本结构影响因素 |
| 3.2.1 外部因素 |
| 3.2.2 内部因素 |
| 3.3 商业银行资本结构的成本分析 |
| 3.3.1 成本的构成 |
| 3.3.2 资本成本的测算方法 |
| 3.3.3 最低银行资本成本初探 |
| 3.4 银行资本结构与公司治理 |
| 3.4.1 商业银行的委托代理关系 |
| 3.4.2 资本结构与银行公司治理 |
| 3.4.3 商业银行公司治理的国际经验 |
| 3.4.4 中国银行公司治理模式的现实选择 |
| 3.5 银行价值与风险管理的关系 |
| 第4章 多重因素作用下的银行最优资本结构分析 |
| 4.1 巴塞尔协议的基本内容及其影响 |
| 4.1.1 监管资本的分类标准 |
| 4.1.2 资本充足率计量方法 |
| 4.1.3 最低资本要求对银行资本结构的影响 |
| 4.2 巴塞尔协议在中国的实施情况 |
| 4.2.1 巴塞尔协议的历史演进 |
| 4.2.2 巴塞尔协议在中国的实施情况 |
| 4.2.3 实施巴塞尔协议 III 对国际银行业的影响分析 |
| 4.3 最优银行资本结构分析 |
| 4.3.1 理论视角分析 |
| 4.3.2 商业银行资本结构动态优化调整模型 |
| 第5章 中国商业银行资本结构的优化调整实践 |
| 5.1 次贷危机前中国商业银行资本结构的历史演进 |
| 5.1.1 改革开放至 1995 年以国有商业银行为主的发展阶段 |
| 5.1.2 1995‐2004 年资本结构的修复性阶段 |
| 5.1.3 2004 年至次贷危机前市场化调节为主体的调整时段 |
| 5.2 次贷危机爆发后中国商业银行频繁再融资阶段 |
| 5.2.1 各层次商业银行资本结构特点 |
| 5.2.2 中国银行业资本补充存在的主要问题 |
| 5.3 国际商业银行资本结构管理经验 |
| 5.3.1 美国商业银行的资本结构管理 |
| 5.3.2 英国商业银行的资本结构管理 |
| 5.3.3 日本商业银行的资本结构管理 |
| 5.4 中国商业银行再融资方式、时点、效果分析 |
| 5.4.1 再融资方式介绍 |
| 5.4.2 资本补充情况分析 |
| 5.4.3 下阶段资本补充的政策建议 |
| 5.5 中国商业银行资本结构调整方案设计 |
| 5.5.1 方案坚持的理念—可持续发展理论 |
| 5.5.2 基于金融可持续发展理念的资本结构调整方案 |
| 5.5.3 相关政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文 |
（8）论中国国有银行资本金的现实意义所在（论文提纲范文）
| 一、《巴塞尔协议》与资本金的作用 |
| 二、中国国有银行的隐性资本金——国家信誉 |
| 三、中国国有银行充足资本金的意义 |
| 四、提高中国资本金的途径 |
| 五、结语 |
（9）我国国有控股商业银行委托代理问题研究（论文提纲范文）
| 一、经理人 (银行行长) 存在多重委托问题 |
| 二、监管人存在多重委托—代理问题 |
| 三、政策建议 |
| 1、解决国有控股商业银行行长的双重委托—代理问题, 在银行和行长之间建立最优激励契约 |
| 2、解决外部监管人的独立性问题 |
（10）《巴塞尔协议Ⅲ》下我国商业银行资本约束与资本金补充研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 文章思路与逻辑结构 |
| 1.3.1 文章思路 |
| 1.3.2 逻辑结构 |
| 1.3.3 研究对象分类说明 |
| 2. 《巴塞尔协议Ⅲ》与中国银行业资本监管新框架 |
| 2.1 《巴塞尔协议Ⅲ》的监管理念及主要内容 |
| 2.1.1 银行微观审慎监管理念及相关内容 |
| 2.1.2 银行宏观审慎监管理念及相关内容 |
| 2.2 《巴塞尔协议Ⅲ》下的中国银行业资本监管新框架 |
| 2.2.1 细化资本分类与监管要求 |
| 2.2.2 调整部分资产的风险权重 |
| 2.2.3 设置贷款损失准备管理标准 |
| 3. 我国商业银行资本约束效应及资本金补充渠道分析 |
| 3.1 我国商业银行资本约束的现状 |
| 3.2 商业银行资本约束效应分析 |
| 3.2.1 货币政策对我国商业银行的资本约束效应 |
| 3.2.2 监管政策对我国商业银行的资本约束效应 |
| 3.2.3 商业银行资本约束效应的影响因素分析 |
| 3.3 商业银行资本金补充渠道分析 |
| 3.3.1 我国商业银行资本补充机制的现状 |
| 3.3.2 我国商业银行资本金补充的内部融资渠道 |
| 3.3.3 我国商业银行资本金补充的外部融资渠道 |
| 3.4 我国商业银行资本约束和资本金补充的内在联系 |
| 3.4.1 银行资本金补充是提高资本充足率的关键 |
| 3.4.2 银行资本金补充影响下一期的资本约束 |
| 4. 我国商业银行资本约束与资本金补充实证研究 |
| 4.1 我国商业银行资本充足度研究 |
| 4.1.1 资本充足率稳定性分析 |
| 4.1.2 核心一级资本充足率稳定性分析 |
| 4.2 我国商业银行监管资本结构研究 |
| 4.2.1 我国商业银行监管资本结构的对比分析 |
| 4.2.2 我国商业银行资本金补充对监管资本结构的影响 |
| 4.2.3 我国商业银行监管资本结构的国际比较 |
| 4.2.4 监管资本结构对银行净资产收益率的影响 |
| 4.2.5 商业银行其他一级资本工具探讨 |
| 4.3 我国商业银行资本金内部融资能力研究 |
| 4.3.1 银行资产可持续增长率公式 |
| 4.3.2 银行资产可持续增长率测算与内部融资能力比较 |
| 4.4 我国商业银行资本金外部融资能力研究 |
| 4.4.1 我国商业银行外部债务融资现状 |
| 4.4.2 商业银行长期次级债券融资成本分析 |
| 4.4.3 商业银行混合资本债券融资成本分析 |
| 5. 结论与启示 |
| 5.1 创设其他一级资本工具,丰富资本金构成 |
| 5.2 提高监管政策激励作用,增加混合资本债券的发行 |
| 5.3 充分考察自身约束条件,区别对待长期次级债券融资 |
| 5.4 提高资本充足率平稳性,降低资本约束风险 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
四、中国国有银行的资本金谜团（论文参考文献）
- [1]中国民营银行发展问题研究[D]. 陈晓蕊. 中央民族大学, 2016(02)
- [2]利益集团、金融企业家与内生性金融成长[J]. 周治富. 制度经济学研究, 2015(02)
- [3]中国经济增长的金融逻辑[A]. 张杰. International Monetary Institute Working Papers(2010-2014年合辑), 2014
- [4]我国城市商业银行资本金补充问题研究[D]. 黄钰. 郑州大学, 2014(04)
- [5]中国经济增长的金融逻辑[A]. 张杰. 《国际货币评论》2013年合辑, 2013(总第15-17期)
- [6]我国上市商业银行资本结构影响因素实证分析[J]. 陆旦强. 无锡商业职业技术学院学报, 2013(02)
- [7]中国商业银行资本结构优化调整研究[D]. 于晓非. 辽宁大学, 2012(02)
- [8]论中国国有银行资本金的现实意义所在[J]. 甄妍. 中国外资, 2012(08)
- [9]我国国有控股商业银行委托代理问题研究[J]. 贺群舟. 当代经济, 2012(08)
- [10]《巴塞尔协议Ⅲ》下我国商业银行资本约束与资本金补充研究[D]. 产俊. 西南财经大学, 2012(04)